Mağaza kredisi verme uygulaması: limitler, süreler, bildirimler

Bir mağaza kredi uygulaması hangi sorunu çözer

Mağaza kredisi, müşteriye gelecekteki bir satın alma için verdiğiniz değerdir. Bir ürün iade edilemiyorsa, gönderim masrafları iadeleri zorlaştırıyorsa, bir sipariş geç geldiyse ama müşteri ürünü yine de istiyorsa veya geliri koruyup durumu düzeltmek istiyorsanız genellikle iadedense kredi vermek daha iyidir.

Sorunlar, krediler e-postalarda, tabloların satırlarında veya müşteri profilindeki bir notta yaşadığında başlar. Son kullanma tarihleri kaçırılır, aynı kredi iki kere verilir ve yanlış tutar ödeme sırasında uygulanır. Sonra müşteriler "Kredim nereye gitti?" diye sorar ve ekip net bir cevap veremez.

Bir sistem yoksa aynı sorunlar tekrar tekrar ortaya çıkar: krediler tek bir defter olmadığı için kaybolur, bakiyeler tartışılır, temsilciler yanlışlıkla fazla harcar ve politikalar herkesin doğaçlama yapmasıyla kayar. Onaylar ve deliller de dağınık olur, bu da çözümü yavaşlatır.

İyi bir mağaza kredi uygulaması, mağaza kredisini anlık iyilik değil de kontrollü bir sürece dönüştürür. Her oluşturulan, ayarlanan, kullanılan ve süresi dolan kredi için net bir kayıt tutar. Ayrıca temsilci başına limitler ve onaylar gibi kuralları uygular ve müşterilere doğru anda mesaj göndererek sürprizleri azaltır.

İyilik kredisi veren destek ekipleri hemen fayda görür; aynı şekilde telafi müzakeresi yapan satış ekipleri, iadelerle uğraşan perakende operasyonları ve kanallar arasında tutarlı politikalara ihtiyaç duyan e-ticaret yöneticileri de fayda sağlar.

AppMaster gibi bir platformda bir mağaza kredi uygulaması inşa ederseniz, kredileri gerçek bir defter gibi ele alabilir, limitler ve son kullanma kurallarını zorlayabilir ve bildirimleri elle devretmeden otomatikleştirebilirsiniz. Hedef basittir: işi korurken müşteri deneyimini adil ve öngörülebilir tutmak.

İlk günden dahil edilmesi gereken temel özellikler

Bir mağaza kredi uygulaması, herkesin aynı sorulara hızlıca cevap verebildiği zaman işe yarar: ne kadar kredi verildi, ne kadar kaldı, kim verdi ve neden. Temel ile başlayın, sonra kredinin hatalardan akmasını önleyen kontrolleri ekleyin.

İlk olarak, krediyi kupon kodu gibi değil bakiye gibi davranacak şekilde yapın. Her kredinin orijinal bir tutarı, işlem sırasında azalan kalan bakiyesi ve net bir durumu (aktif, tamamen kullanılmış, süresi dolmuş, iptal edilmiş) olmalı. Kullanım bakiyeyi hemen azaltmalı. Bir satın alma daha sonra iade edilirse yeniden kredi verip vermemeye not ile karar verebilirsiniz, ama geçmiş her zaman net kalmalı.

Son kullanma, bir sonraki olmazsa olmazdır. Her kredinin bir son kullanma tarihi olmalı, politika gereği bazıları isteğe bağlı olsa bile. Ayrıca son kullanmada ne olacağına dair bir kural gerekli: kullanım engellensin mi, kalan bakiye sıfırlansın mı yoksa geçersiz kılmak için yönetici onayı mı gereksin? Uygulama yaklaşan son kullanmaları vurgulamalı ki istisnalar müşteri sürprizi olmadan önce ele alınsın.

Kontroller, verilmeyi adil ve tutarlı kılar. Temsilci başına limitler, iyi niyetli temsilcilerin baskı altında fazla kredi vermesini engeller ve sahtekârlığı zorlaştırır. Temel set genellikle yeterlidir:

• İşlem başına üst limit
• Günlük veya haftalık sınırlar
• Onay eşikleri (X altında otomatik onayla, üstünde yönetici onayı)
• Sebep kodları (gecikmiş teslimat, hasarlı ürün, iyi niyet)
• İstisnalar için zorunlu notlar (limit aşımı, süre uzatma)

Bildirimler önemlidir çünkü mağaza kredisi müşterinin göremediği bir şeydir ancak eğer söylemezseniz fark edilmez. Kredi oluşturulduğunda (tutar, son kullanma, nasıl kullanılacağı) ve kredi kullanıldığında (uygulanan tutar, kalan bakiye) bir mesaj gönderin. Dili sade tutun ve güncellenmiş bakiyeyi ekleyin ki müşteriler sormak zorunda kalmasın.

Son olarak, yönetici görünürlüğünü baştan inşa edin. Bir denetim geçmişi her işlemi (verildi, kullanıldı, ayarlandı, süresi doldu) kimin yaptığı, zaman damgaları ve sebep/not ile göstermelidir. Bir müşteri "Kredim kayboldu" dediğinde, bir yönetici geçen hafta $25'nin süresinin dolduğunu ve $10'un #1043 siparişinde kullanıldığını görebilmelidir.

AppMaster'da bu parçalar kredi defteri tablosuna, birkaç iş sürecine (verme, kullanma, süresi dolma) ve olay tabanlı bildirimlere net bir şekilde eşlenir.

Krediyi kontrol altında tutan roller ve izinler

Bir mağaza kredi uygulaması yalnızca doğru kişilerin doğru işlemleri yapabildiği zaman zaman kazandırır. Birkaç net rol tanımlayın ve varsayılan olarak izinleri sıkı tutun. Çoğu ekip bunu dört rol ile karşılayabilir: admin, yönetici, temsilci ve finans (salt okunur).

Uygulamada işe yarayan basit bir ayrım:

• Admin: ayarları (limitler, şablonlar, sebep kodları) yönetir ve acil durumlarda geçersiz kılabilir.
• Yönetici: bir eşik üzerindeki kredileri onaylar, hataları geçersiz kılabilir ve bir sebep ile son kullanmayı uzatabilir.
• Temsilci: kendi limiti dahilinde kredi talepleri oluşturur ve kendi taleplerini onaylayamaz.
• Finans (salt okunur): bakiyeleri, defter kayıtlarını ve dışa aktarımları görüntüleyebilir ancak hiçbir şeyi düzenleyemez.

Temel olarak temsilcilere talep oluşturma, yöneticilere onay verme yetkisi verin; iptaller ve süre uzatmalarını yalnızca yönetici veya admin'e sınırlayın. Uzatmalara izin veriyorsanız bir yorum zorunlu kılın ve değişikliğin her zaman görünür olması için orijinal son kullanma tarihini geçmişte saklayın.

Görüntüleme izinleri de önemlidir. Temsilciler genellikle güncel bakiye ve sınırlı geçmiş (ör. son 90 gün) görmelidir. Yöneticiler ve finans genellikle tam defteri ve tüm ayarlamaları görmelidir. Birden fazla marka veya bölgeyi destekliyorsanız, bir temsilcinin yalnızca hizmet verdiği müşterileri görmesini sağlayan kapsam kuralları ekleyin.

Görevlerin ayrılması hem sahtekârlığı hem de dürüst hataları azaltır. Bir destek temsilcisi gönderim gecikmesi için $30 verebilir, ancak $300 talebi yönetici onayı gerektirir. Finans, kim oluşturdu, kim onayladı, kim kullandı gibi denetim izini inceleyebilir ama hiçbir şeyi değiştiremez.

AppMaster'da bu kontroller genellikle kimlik doğrulama modülünüzde ve Business Process adımlarında yaşar, böylece her işlem web ve mobil ekranlarda aynı şekilde kısıtlanır.

Veri modeli: müşteriler, kredi defteri ve kullanım geçmişi

Bir mağaza kredi uygulaması veri modeline bağlıdır. Tablolar net olduğunda limitler ve bildirimler basit kurallara dönüşür. Belirsiz olduklarında ise uç durumlar manuel işe döner.

Üç temel kayıtla başlayın: Customer, Credit Ledger (oluşturulan veya değiştirilen her kredi) ve Credit Usage (her kullanım). "Güncel bakiye"yi tek düzenlenebilir bir sayı olarak tutmayın; onu defter ve kullanım geçmişinden hesaplanan bir sonuç olarak değerlendirin.

Müşteri: güvenilir kimlik ve iletişim

Müşteri kaydınız iki soruyu cevaplamalı: "Bu kim?" ve "Onlara nasıl ulaşırız?". Kalıcı tanımlayıcıları (iç ID, e-ticaret sisteminizden dış müşteri ID'si) ve e-posta ile telefon gibi iletişim kanallarını saklayın.

Kanal başına izin (e-posta izinli, SMS izinli) bayrakları ekleyin. Bildirimler iş akışının bir parçası olduğundan, izin tercihlerini saygı gösterecek net bir yol gerekli. Bir kişi opt-out yaparsa sistem yine krediyi kaydetmeli ama mesajları atlamalı.

Kredi defteri: gerçeğin kaynağı

Kredi defteri, mağaza kredi denetim kaydınızdır. Her giriş değiştirilemez olmalı ve şunları içermelidir:

• Tutar ve para birimi
• Sebep kodu ve serbest metin notlar (ör. "Gecikmiş teslimat iadesi")
• created_by (temsilci ID) ve created_at
• expires_at (null olabilir, eğer son kullanma yoksa)
• İsteğe bağlı ek dosya meta verisi (fatura, sohbet dökümü, ekran görüntüsü)

Silmek veya düzenlemek yerine tersine alma ve iptal için yeni defter girişleri yazın. Bu raporlamayı dürüst tutar.

Durum için basit türetilmiş kurallar kullanın:

• Active: süresi dolmamış ve kalan bakiye > 0
• Partially used: bir miktar kullanım var ve kalan bakiye > 0
• Expired: expires_at geçmişte ve kalan bakiye > 0
• Voided: açıkça bir iptal girişi ile tersine çevrilmiş

Kullanım tablosu her redemi bir sipariş referansı, amount_used ve used_at ile yakalamalı. Örnek: bir müşteri 90 günlük son kullanma ile $25 kredi alır, Checkout #10433'te $10 kullanır ve sonra #10501'de $15 daha kullanır. Temiz bir defter ve kullanım geçmişi ile bildirimler ve raporlama güvenilir kalır; ister AppMaster ister başka bir sistemde kurun.

Temsilci başına limitleri ve onay kurallarını ayarlama

Limitler, mağaza kredisini adil ve öngörülebilir tutan koruma çitleridir. Genellikle birden fazla üst sınır gerekir; çünkü kötüye kullanım nadiren tek büyük kredi şeklinde olur, çoğunlukla birçok küçük krediyle görünür.

Doğru limit modelini seçmek

Ne üzerinde ve nerede sınırlama getireceğinize karar verin:

• Temsilci başına üst limit: bir zaman diliminde bir temsilcinin verebileceği toplam kredi (örneğin haftada $200)
• Müşteri başına üst limit: bir müşterinin belirli bir zaman diliminde alabileceği toplam (örneğin ayda $150)
• Vaka başına üst limit: bir talep/sipariş/olay için maksimum kredi (örneğin vaka başına $50)

Zaman pencereleri önem taşır. Günlük limitler ani sıçramaları azaltır, haftalık limitler destek ekibi ritimlerine uyar, aylık limitler finans için uzlaştırmayı kolaylaştırır. Eğer birden fazla pencere uygularsanız (günlük ve aylık gibi), en sıkı kuralı önce uygulayın ki temsilciler hızlı geri bildirim alsın.

Bir temsilcinin tek büyük krediyi birçok küçük krediye bölmesi durumuna dikkat edin. En basit çözüm, sadece mevcut talebin büyüklüğüne bakmak yerine pencere içindeki toplam verilen miktarı kontrol etmektir. Vaka başına limitler de tek bir sorun için bölme yapılmasını engellemeye yardımcı olur.

İnsanları rahatsız etmeyen onay kuralları

Bir temsilci limiti aştığında onu sadece engellemeyin. Talebi yönlendirin. Temiz bir akış: talebi gönder, limitleri otomatik kontrol et, sonra denetleyiciye tam bağlamla bir onay görevi oluştur.

AppMaster'da bunu bir Business Process olarak modelleyebilirsiniz: talebi politika tablosuna göre doğrulayın, sonra ya "Kredi Oluştur" ya da "Onaya Gereksinim" dallarına gidin. Limit kontrollerini sunucu tarafında tutun ki atlatılamasın.

Denetimler için "kim ne yaptı, ne zaman ve neden" sorularını cevaplayacak kadar detayı kaydedin:

• Aktör (temsilci ID) ve varsa onaylayan ID
• Tutar, para birimi ve son kullanma tarihi
• Müşteri, vaka/sipariş referansı ve sebep kodu
• Önce/sonra bakiyeler ve tetikleyen kural
• Zaman damgası ve durum değişiklikleri (talep edildi, onaylandı, verildi, iptal edildi)

Bu, incelemeleri hızlandırır ve normal destek işini yavaşlatmadan riskli davranışı caydırır.

Müşteri bildirimleri: ne göndermeli ve ne zaman

Müşteri mesajları ürünün parçasıdır. Doğru zamanda yapılan doğru bildirim destek taleplerini azaltır, ödeme sırasında sürprizleri önler ve güven oluşturur.

Üç olaya odaklanın: kredi oluşturulduğunda, kullanıldığında ve süresi yaklaşırken. Her biri farklı bir müşterinin sorusunu yanıtlar: "Ne aldım?" "Ne oldu şimdi?" "Değeri kaybetmek üzere miyim?"

Her mesajda ne olmalı

Kanal fark etmeksizin içerik tutarlı olsun. Basit bir şablon genellikle en iyisidir:

• Kredi oluşturuldu: tutar, başlangıç bakiyesi, son kullanma tarihi ve neden verildiği (kısa sebep)
• Kredi kullanıldı: uygulanan tutar, kalan bakiye, nerede kullanıldığı (sipariş numarası veya mağaza) ve zaman damgası
• Süresi yakında doluyor: kalan bakiye, kesin son kullanma tarihi ve "kullanım" tanımının ne olduğu (ör. ödeme anında mı yoksa sipariş sevk edildiğinde mi sayılır)

Müşterinin yanıt verebileceği açık bir destek hattı ekleyin, hatta mesaj no-reply adresinden gönderilmiş olsa bile.

Spam olmadan kanallar

Kanalları müşterilerin zaten beklediği şekilde seçin: detaylı makbuzlar için e-posta, zaman duyarlı hatırlatmalar için SMS ve destek zaten oradaysa mesajlaşma uygulamaları. Gürültüyü azaltmak için tercihleri (SMS için opt-in), hız sınırları (örneğin sipariş başına bir "kullanıldı" bildirimi) ve gün içi toplama (aynı gün içinde birden fazla uygulama varsa tek bir günlük özet) uygulayın.

İç uyarıları unutmayın. Yüksek değerli bir kredi oluşturulduğunda veya kullanım olağandışı görünüyorsa (dakikalar içinde birçok küçük kullanım), yöneticiyi veya finans kanalını bilgilendirin. AppMaster ile bu tetikleyicileri görsel bir iş sürecine bağlayabilir ve aynı olay verisini e-posta, SMS ve Telegram bildirimlerinde yeniden kullanabilirsiniz.

Adım adım: talepten kullanımına iş akışını kurma

Bir mağaza kredi uygulaması, iş akışı sıkıcı ve öngörülebilir olduğunda en iyi çalışır. Önce kuralları belirleyin, sonra temsilcilerin tahmin yapmaması için ekranları ve otomasyonları bu kurallar etrafında inşa edin.

İş akışı taslağı

1. Kredi politikasını yazın. İzin verilen sebepleri (gecikmiş teslimat, hasarlı ürün, iyi niyet), varsayılan son kullanmayı (ör. 90 gün) ve maksimum değerleri (kredi başına ve günlük) tanımlayın. Yönetici onayının ne zaman gerekli olduğunu kararlaştırın.
2. Çekirdek veri yapısını oluşturun. Müşteriler, kredi defteri (her verme bir giriş) ve kullanım geçmişi (her kullanım bir giriş) gerekir. amount, currency, expires_at, created_by, reason ve status gibi alanları saklayın.
3. Temsilci ve yönetici ekranlarını oluşturun. Temsilcilerin basit bir "Kredi oluştur" formuna ve bakiye, yakında süresi dolacak krediler ve geçmişi gösteren bir müşteri görünümüne ihtiyacı var. Yöneticilerin onay kuyruğu ve temsilci/sebep bazlı raporlama gereklidir.
4. Kontrolleri ve yönlendirmeyi ekleyin. Temsilci kredi gönderdiğinde, son kullanma ve tutarı doğrulayın, sonra limitleri kontrol edin. Talep limit içindeyse otomatik onaylayın; değilse yöneticinin kararına gönderin.
5. Ana olaylarda bildirimleri tetikleyin. Kredi oluşturulduğunda ve kredi kullanıldığında (tam veya kısmi) bildirim gönderin. Kalan bakiye, son kullanma tarihi ve nerede uygulanabileceği bilgilerini dahil edin.

AppMaster'da tipik olarak tabloları Data Designer'da modelleyip, limitleri, son kullanma ve onay mantığını Business Process Editor ile sınayarak deftere yazmadan önce kontrol edersiniz.

Güvenmeden önce test edin

Gerçekçi testler yapın: örnek müşteriler ve birkaç temsilci ile çalıştırın. Sistemleri bozan vakaları kapsayın:

• Bugün süresi dolan bir kredi verme ve bunun reddedilip düzenlendiğini doğrulama
• Bir temsilcinin günlük limiti aşıp bir onay talebi oluşturması
• İki siparişte kısmi kullanım ve doğru kalan bakiye
• Kullanımdan sonra iade veya iptal ve bunun defterde nasıl kaydedildiği

Rakamlar, onaylar ve mesajlar defterle uyumluysa kullanıma hazırdır.

Örnek senaryo: destek ekibinin kredi vermesi ve takip etmesi

Bir müşteri, Maya, paketi bir hafta geç geldiği için destekle iletişime geçer. Destek temsilcisi Jordan, iyi niyet telafisi olarak mağaza kredi uygulamasını kullanarak $25 kredi teklif eder.

Jordan $25 tutarında 90 günlük son kullanma ile bir kredi oluşturur. Uygulama kimin verdiğini, nedeni (gecikmiş teslimat) ve son kullanma tarihini kredi defterine kaydeder.

Maya hemen, tutarı, son kullanma tarihini ve nasıl kullanılacağını içeren net bir bildirim alır. İki hafta sonra yeni bir sipariş verir ve ödeme sırasında kredinin $10'unu kullanır. Uygulama bir kullanım girdisi kaydeder, kalan bakiyeyi $15 olarak günceller ve ne kullanıldığı ile nelerin kaldığını onaylayan ikinci bir bildirim gönderir.

Aynı gün Jordan başka bir müşteriye birden fazla sorun için $120 kredi vermeye çalışır. Uygulama bu işlemi Jordan'ın temsilci başına tek kredi limiti aştığı için engeller. Sessizce başarısız olmak yerine talebi önceden doldurulmuş detaylarla onay için yönlendirir.

Uygulamada akış şu şekilde görünür:

• Temsilci kredi talebi gönderir (tutar, sebep, son kullanma)
• Kredi oluşturulduğunda müşteri bilgilendirilir
• Kısmi kullanım bakiye günceller ve kullanım girdisi kaydeder
• Limit aşımları yöneticinin onayına gider
• Onay (veya reddetme) sonrası müşteri bilgilendirilir

Yönetici Priya, talebi inceler, Jordan'ın notlarını ve müşterinin sipariş geçmişini görür ve onaylar. Uygulama $120 krediyi verir, onaylayan olarak Priya'yı kaydeder ve müşteriye onay gönderir.

Ekip gösterge panosunda her müşterinin kalan bakiyesini, son aktivitesini ve sonraki 7, 30 ve 60 günde süresi dolacak kredileri görür. Bu, takipleri kolaylaştırır ve süresi dolan kredilerde sürprizleri azaltır.

Kaçınılması gereken yaygın hatalar ve tuzaklar

Bir mağaza kredi uygulaması, kredi ekleyebildiğiniz anda "bitti" görünebilir. Ancak çoğu sorun daha sonra ortaya çıkar; finans kanıt istediğinde, müşteriler bakiye tartıştığında veya temsilciler boşlukları kötüye kullandığında.

En büyük tuzak, krediyi tek düzenlenebilir bir bakiye gibi ele almaktır. Eğer sadece "güncel kredi = $50" tutuyorsanız, nasıl o noktaya geldiğinizin hikayesini kaybedersiniz. Her verme ve her kullanım için ayrı girişler olan bir defter kullanın. Bir şey değiştiyse eski kayıtları düzenlemeyin; bunun yerine düzeltme girişi ekleyin.

Son kullanma da kaosa neden olabilir. Bir temsilci kredileri "sadece bu sefer" uzatır, diğeri reddederse müşteriler karışık mesaj alır. Tek bir politika belirleyin (örneğin verilişten itibaren 90 gün). Uzatmalara izin veriliyorsa bunların görünür olmasını ve tutarlı uygulanmasını sağlayın.

Limitler, geri ödemeler, çoklu para birimleri, paylaşılan girişler veya bildirim izni eksiklikleri gibi pratik kıvrımlara göre başarısız olabilir. Ayrıca her kullanımın somut bir şeye (sipariş numarası veya destek vakası) bağlandığından emin olun; aksi halde $25'in neden kullanıldığını ya da kimin kullandığını açıklayamazsınız.

Örnek: bir müşteri $40 kredisinin "kaybolduğunu" iddia ederse, defterde o kredinin Order #1842 için bir temsilci tarafından verildiği ve Checkout #9911'de kullanıldığı görünüyorsa anlaşmazlığı hızlıca çözebilirsiniz.

AppMaster'da defteri değiştirilemez tutun ve düzeltmeleri özel bir ayarlama akışıyla yapın ki denetim izi temiz kalsın.

Canlıya almadan önce hızlı kontrol listesi

Mağaza kredi uygulamasını tüm ekibin önüne almadan önce kontrol, netlik ve temizlik açısından hızlı bir gözden geçirme yapın. Mağaza kredisi basit görünür, ama küçük boşluklar anlaşmazlıklara dönüşür.

Her kredinin net bir hikayesi olup olmadığını kontrol edin. Personel bir kredi kaydını açıp hemen kimin, ne zaman ve neden oluşturduğunu görebilmeli. Sebep isteğe bağlıysa insanlar atlayacaktır; zorunlu kılın ve kısa tutun.

Pratik bir dağıtım kontrol listesi:

• Oluşturma ve kullanım için denetim izi olduğundan emin olun; temsilci adı ve zaman damgaları dahil.
• Temsilci başına limitleri doğrulayın (günlük veya aylık) ve limit aşıldığında net bir onay yolu olsun.
• Son kullanmayı otomatik ve görünür yapın: bakiye ve son kullanma tarihini kredi uygulanabilecek her yerde gösterin.
• Kredi oluşturulduğunda ve kullanıldığında müşteri bildirimlerini test edin (kalan bakiyeyi dahil edin).
• Kredi kullanımını siparişler ve iadeler ile uzlaştırın ki finans her kredi hareketini bir işleme bağlayabilsin.

Bunun ardından temel raporlama planlayın. Finans genellikle tarih aralığı, temsilci, sebep ve durum (aktif, kısmen kullanılmış, süresi dolmuş) bazında dışa aktarımlar ister. AppMaster'da basit bir yönetici rapor ekranı ve aynı görünümden tek tıklamayla dışa aktarma planlayın; arka planda temiz bir PostgreSQL defteri olsun.

Son kontrol: ortamda üç temsilci, on kredi ve birkaç kısmi kullanım ile "sahte bir hafta" çalıştırın. Ekip herhangi bir kredi için "burada ne oldu?" sorusunu bir dakikadan kısa sürede cevaplayabiliyorsa hazırsınız.

Sonraki adımlar: lansman, ölçme ve zamanla iyileştirme

İlk sürümü kontrollü bir test gibi ele alın. Küçük bir pilot ekip (genellikle destek veya hesap yöneticileri) ile başlayın ve herkesin kredileri aynı şekilde uygulaması için kısa bir sebep listesi belirleyin.

Pilot süreci sıkı tutun: birkaç limit, birkaç şablon ve kenar durumları gözden geçirecek net bir sahip. Bir iki hafta içinde hangi kurallara ihtiyaç duyulduğunu ve hangilerinin süreci yavaşlattığını göreceksiniz.

Başlangıçtan itibaren takip edilmesi gereken metrikler:

• Verilen vs kullanılan toplamlar (haftalık ve sebebe göre)
• Yaklaşan son kullanmalar (önümüzdeki 7, 30, 60 gün)
• Temsilci başına toplamlar ve geçersiz kılma sayıları
• Sipariş referansı olmadan kullanılan krediler (izin veriyorsanız)
• Talep ile onay arasındaki ortalama süre (onaylar varsa)

Bildirim şablonlarını ton ve eksik detaylar (tutar, para birimi, son kullanma tarihi, kalan bakiye, nasıl kullanılacağı) açısından gözden geçirin. Eğer tırmanma kuralları kullanıyorsanız, yüksek tutarlı kredi veya kısa sürede aynı müşteriye tekrar kredi gibi gerçek örneklerle test edin.

İş akışı kararlı hale gelince, hataları bugün önleyen entegrasyonlara öncelik verin. Yaygın sonraki adımlar sipariş sistemine bağlanmak (kredi işlemleri sipariş ID'sine bağlansın), CRM ile entegrasyon (temsilcilere bakiyeleri gösterme) ve ödemeler ile entegrasyon (aynı anda iade ve kredi uygulanmasını önleme) olacaktır.

AppMaster gibi bir no-code platformda bunu kuruyorsanız, değiştikçe hızla yineleyebilirsiniz: Data Designer'da veritabanını güncelleyin, Business Process Editor'da onay ve kullanım mantığını ayarlayın ve e-posta/SMS/Telegram gibi bildirim modüllerini yeniden kullanırken temiz bir denetim izi koruyun.

Aylık inceleme takvimi belirleyin: limitleri ayarlayın, sebep kodlarını sıkılaştırın ve kullanılmayan bildirimleri kaldırın. Gerçek verilere dayanan küçük değişiklikler mağaza kredisini zamanla kontrol altında tutar.