Nutzen Sie diese Blaupause für eine Claims‑Intake‑App, um Pflichtfelder, Foto‑Beweise, Status‑Tracking und schnelle Freigaben zu definieren – ohne unnötiges Hin‑und‑Her.
Claims dauern selten Wochen, weil ein Schaden schwer zu verstehen wäre. Sie dauern Wochen, weil jemand auf ein fehlendes Detail wartet, Fotos nachjagt oder dieselben Fragen an unterschiedlichen Stellen erneut stellt. Ein langsamer Claim ist meistens eine Kette kleiner Verzögerungen: ein unklar ausgefülltes Feld, ein verlorener Anhang, ein Handoff ohne Eigentümer.
Eine gute Blaupause für eine Claims‑Intake‑App reduziert das Hin‑und‑Her. Konkret bedeutet das: Triage am selben Tag für die meisten neuen Ansprüche, weniger Kontakte pro Claim und klare nächste Schritte, damit die Akte nicht liegen bleibt.
Diese Art von App bedient mehrere Rollen gleichzeitig:
Was die App beheben sollte, ist messbar: Pflichtfelder wirklich verpflichtend machen, die Fotoerfassung so anleiten, dass Bilder nutzbar sind, und vage Übergaben (wie „an Adjuster gesendet“) durch explizite Status und verantwortliche Personen ersetzen.
Setzen Sie Grenzen früh, damit Sie Kernsysteme nicht neu erfinden müssen. Die Intake‑App sollte First Notice of Loss, Beweiserfassung, erste Triage, Aufgabenvergabe und eine leichte Genehmigungs‑Spur abdecken. Ihre Policy‑Administration, Abrechnung und das Claims‑Core‑System können weiterhin das System of Record für Reserven, offizielle Schadensnummern (falls dort vergeben) und Buchhaltung sein.
Wenn Sie in einem No‑Code‑Tool wie AppMaster (appmaster.io) bauen, helfen solche Grenzen beim schnelleren Shipping: eine App für Intake und Workflow, während Integrationen oder Exporte Ihre vorhandenen Plattformen verbinden.
Ein schneller Claims‑Prozess beginnt mit einem sauberen Datenmodell. Wenn die Grundlagen gut gestaltet sind, werden Intake‑Formulare, Foto‑Beweise, Status‑Tracking und Freigaben einfacher zu bauen und zu pflegen.
Starten Sie mit wenigen Objekten, die der Art und Weise entsprechen, wie Menschen arbeiten:
Verwenden Sie Identifikatoren, die intern und mit externen Systemen funktionieren. Bewahren Sie wenn möglich beide auf: eine interne Claim‑Nummer, Policenummer und optionale externe Referenzen (Makler‑ID, Werkstatt‑Jobnummer, Partner‑Ticket‑ID). Machen Sie sie eindeutig und durchsuchbar.
Zeitstempel helfen, Durchlaufzeiten zu messen und Streitigkeiten zu vermeiden. Erfassen Sie mindestens reported at, incident date, last updated und closed at. „Last updated“ sollte sich automatisch bei sinnvollen Änderungen verändern.
Zuständigkeitsfelder halten Arbeit in Bewegung: zugeordneter Adjuster, Team und Region (oder Niederlassung). Diese Felder treiben Queues, Handoffs und einfache Freigaberegeln an.
Fügen Sie von Anfang an zwei Nachverfolgbarkeits‑Tools hinzu: Notizen für menschlichen Kontext und ein Activity‑Log dafür, wer was wann geändert hat. Das ist der Unterschied zwischen „wir glauben, wir haben es getan“ und „hier ist der Beleg."
Ein schneller Claim beginnt mit einem Formular, das nur das sammelt, was Sie beim ersten Kontakt verlässlich bestätigen können, und später erweitert wird. Diese Trennung reduziert fehlende Angaben, Rückrufe und Leerlaufzeiten.
Bei der Triage ist das Ziel ein sauberer Claim‑Datensatz und ein klarer Weg zum nächsten Schritt. Halten Sie es kurz und sachlich.
Für die Triage verlangen Sie das Wesentliche: Basisdaten des Vorfalls (was, wo, wann), Kennzeichen für Verletzungen und Polizeibericht, Kontaktdaten des Anspruchstellers (inkl. bevorzugte Kontaktzeit), eine Policenkennung (Policenummer oder Kunden‑ID) plus Beziehung zum Versicherungsnehmer und eine kurze Freitext‑Zusammenfassung mit Längenbegrenzung.
Sobald der Claim zugewiesen ist, schalten Sie die Untersuchungsfelder frei. Dort erfassen Sie tiefere Details wie Zeugendaten, Werkstattpräferenz und detaillierte Schadensaufstellung.
Nacharbeit entsteht oft durch einfache Fehler. Validieren Sie Telefon‑ und E‑Mail‑Formate, verlangen Sie eine Zeitzone für die bevorzugte Kontaktzeit und halten Sie Adressen strukturiert (Straße, Ort, Postleitzahl). Wenn Sie die Deckung bereits beim Intake prüfen können, speichern Sie das Ergebnis als Felder: policy active (ja/nein), coverage type, deductible und Limits (falls verfügbar). Wenn die Info nicht vorhanden ist, speichern Sie „unbekannt“ statt Lücken.
Betrugsindikatoren sollten optional und nicht anklagend sein. Beispiele: Vorfallsdatum weicht vom Meldedatum ab, mehrere kürzliche Claims oder Details, die sich seit dem ersten Anruf geändert haben. Diese Flags priorisieren Überprüfungen, ohne legitime Claims anzuhalten.
Wenn Sie dies in einem No‑Code‑Tool wie AppMaster aufbauen, verstecken Sie den Untersuchungsbereich, bis der Status von New auf Assigned wechselt, damit das Erstkontaktformular kurz bleibt, wenn Geschwindigkeit zählt.
Fotos sind ein häufiger Grund für Verzögerungen. Behandeln Sie Beweise wie eine Checkliste, nicht wie eine Chat‑Unterhaltung.
Legen Sie Fotovorgaben nach Schadenstyp fest und zeigen Sie nur das Relevante, damit Leute nicht raten oder zu viel senden. Zum Beispiel:
Fügen Sie kurze Hinweise direkt im Aufnahmebildschirm hinzu: „1 Weitaufnahme + 2 Nahaufnahmen“, „ruhig halten“, „Reflexe vermeiden“, „Seriennummer/VIN bei Relevanz zeigen“. Wenn möglich, hilft eine Overlay‑Richtlinie bei VIN‑Platten oder beschädigten Teilen.
Erfassen Sie grundlegende Metadaten automatisch, um die Prüfung zu erleichtern und Streitigkeiten zu reduzieren. Standort sollte optional bleiben, um Datenschutzbedenken zu vermeiden. Nützliche Felder: Uploader (Claimant, Adjuster, Partner), Zeitstempel, optionale GPS‑Koordinaten, Dateityp, Größenlimit, Mengenlimit pro Kategorie und Gerätetyp (Kamera vs Galerie).
Um Nacharbeit zu vermeiden, fügen Sie einen Prüfschritt mit drei Ergebnissen hinzu: akzeptiert, abgelehnt, Nachaufnahme erforderlich. Bei Ablehnung verlangen Sie einen kurzen Grund (zu verwackelt, falscher Winkel) und erzeugen automatisch eine fehlende‑Beweis‑Aufgabe mit Erinnerung.
Beispiel: Bei einem Auto‑Schaden lehnt ein Adjuster eine Nahaufnahme wegen Unschärfe ab. Der Anspruchsteller erhält eine Aufgabe „Nachaufnahme: Nahaufnahme linker Türschaden“ mit einem kurzen Tipp. In AppMaster lässt sich das klar als Aufgabenstatus plus Kommentar abbilden, gesteuert durch die Fotokategorie.
Für die Speicherung: Behalten Sie Beweise an der Claim‑Akte gebunden, erzwingen Sie Aufbewahrungsregeln und beschränken Sie Downloads auf Rollen, die sie wirklich brauchen.
Ein gutes Statussystem nimmt Spekulationen weg. Es sollte drei Fragen auf einen Blick beantworten: Worauf wartet der Claim, wer ist der nächste Verantwortliche und wann sollte er weiterbewegt werden.
Halten Sie die Hauptstatus wenige und vorhersehbar:
Definieren Sie Trigger, die einen Claim voranbringen. Vermeiden Sie „wenn bereit“. Binden Sie jeden Statuswechsel an ein Ereignis, das Sie aufzeichnen können, z. B. erforderliche Felder ausgefüllt, Fotosatz hat QC bestanden, Kostenvoranschlag hochgeladen oder Zahlungsbestätigung empfangen. Wenn Sie No‑Code‑Tools wie AppMaster verwenden, modellieren Sie diese Trigger in einem visuellen Business Process, damit Updates konsistent erfolgen.
Die meisten Verzögerungen kommen von wiederkehrenden Blockern – erfassen Sie sie mit einer kleinen Menge Tags oder Substatus (separat vom Hauptstatus): fehlender Polizeibericht, ID nicht verifiziert, Angebot des Anbieters ausstehend, Coverage‑Frage, Dublettenprüfung.
Machen Sie Übergaben offensichtlich. Jeder Claim sollte einen nächsten‑Aktion‑Owner (Person oder Team) plus ein Fälligkeitsdatum haben. Das verwandelt Status‑Tracking in eine To‑Do‑Liste, nicht nur in ein Label.
Fügen Sie einfache Timer für Service Level hinzu. Verfolgen Sie Tage seit letzter Aktivität und setzen Sie ein Stuck‑Flag, wenn sich nichts für N Tage ändert (z. B. 2 Werktage in Under review, 5 Tage in Waiting on info). Eine Supervisor‑Ansicht filtert feststeckende Claims, damit sie geklärt werden, bevor sie zu Beschwerden führen.
Beispiel: Ein Claim steht in Waiting on info mit dem Tag „vendor quote pending“. Das System zeigt den Owner als „Repair partner desk“ mit Fälligkeitsdatum Freitag. Kommt bis dahin kein Update, wird der Claim markiert und der Owner benachrichtigt.
Schnelle Regulierung hängt von einer Sache ab: Der Adjuster muss jetzt wissen, was er genehmigen kann und was eine zweite Prüfung braucht. Legen Sie diese Regeln in der Blaupause fest, damit Entscheidungen konsistent, schnell und später leicht nachvollziehbar sind.
Trennen Sie Settlement‑Typen, denn sie benötigen unterschiedliche Freigaben und Dokumente. Eine Erstattung braucht Empfänger‑ und Bankdaten. Eine Reparaturfreigabe braucht Werkstattdetails und Scope. Eine direkte Zahlung an einen Dienstleister braucht Lieferantenidentität und Abgleich der Rechnung. Wenn diese Pfade vermischt werden, entstehen Nachfragen, nachdem die Entscheidung bereits getroffen wurde.
Erfassen Sie die Kostenvoranschlagsquelle (Adjuster‑Schätzung, Anbieter‑Angebot, Drittanbieter) und sperren Sie die Version, die freigegeben wurde.
Halten Sie Freigabeebenen einfach und sichtbar auf dem Claim: automatische Freigabe bis zur Adjuster‑Grenze, darüber Routung an Supervisor und Flags für spezielle Untersuchungen (z. B. unklare Fotos, wiederholte Forderungshistorie, Schätzung deutlich über Norm). Fordern Sie bei policenrelevanten Bedingungen zusätzliche Dokumente (Eigentumsnachweis). Eskalieren Sie, wenn sich der Settlement‑Typ im Laufe des Claims ändert.
Entscheidungsdetails sollten strukturiert sein, nicht in einem Fließtext vergraben. Speichern Sie genehmigten Betrag, angewandten Selbstbehalt, Grundcodes (z. B. Betterment, Coverage‑Limits) und Anhänge zur Entscheidung (Endschätzung, Rechnung, unterschriebene Freigabe).
Behandeln Sie Freigaben wie ein Mini‑Ledger: Wer hat entschieden, wann, was sich geändert hat und warum. Wenn der genehmigte Betrag später bearbeitet wird, bewahren Sie beide Werte und den Grund für die Änderung auf.
Bevor eine Auszahlung in „ready“ wechselt, führen Sie Schnellchecks durch: Auszahlungsempfänger verifiziert, Bankdaten vorhanden (bei Erstattung), erforderliche Dokumente hochgeladen (ID, Vollmacht, Rechnung), settlement‑spezifische Felder komplett und keine offenen Holds (Untersuchung, fehlende Infos, Betrugsprüfung).
In einem No‑Code‑Tool wie AppMaster lassen sich diese Regeln als Status‑Gates und Schwellenwerte abbilden, sodass ein Claim erst zur Auszahlung kommt, wenn die richtigen Freigaben und Nachweise vorhanden sind.
Kurze Durchlaufzeiten entstehen aus einer Gewohnheit: Jeder Claim bewegt sich mit der kleinstmöglichen nächsten Aktion voran und niemand muss raten, was das ist. Starten Sie mit dem Flow und bauen Sie nur das, was ihn unterstützt.
Erstellen Sie eine Claim‑Akte in dem Moment, in dem eine Meldung eingeht, auch wenn Details fehlen. Geben Sie ihr einen Owner (Person oder Team‑Queue) und eine Fälligkeitszeit für den nächsten Touch.
Richten Sie Intake als progressive Schritte ein. Fragen Sie zuerst das Nötigste (Policy, Claimant, Incident‑Datum, Ort, Kontakt), dann zeigen Sie bei Bedarf tiefere Fragen (Verletzungsdetails, Drittparteien, Polizeibericht). Das hält die erste Einreichung schnell und reduziert Abbrüche.
Eine praktische Reihenfolge:
Für Fotos: einfache Qualitätsprüfungen, bevor Adjuster sie sehen: mindestens eine Weitaufnahme und eine Nahaufnahme verlangen sowie klare Plate/VIN, wenn relevant. Fehlt etwas, soll die App automatisch nachfordern und den Claim in einem wartenden Zustand mit dem richtigen Owner halten.
Für Freigaben: Regeln sichtbar halten: kleine Auszahlungen automatisch, größere an Supervisor, Ausnahmen (spätes Melden, Coverage‑Mismatch) erzwingen eine Notiz.
Testen Sie mit 3–5 realistischen Szenarien (einfach, fehlende Fotos, strittige Details, hohe Auszahlung). Verschärfen Sie Pflichtfelder erst, nachdem Sie gesehen haben, wo Nacharbeit entsteht. In einem No‑Code‑Tool wie AppMaster können Sie Formulare, Status und Regeln schnell anpassen, ohne lange Neuaufbauten.
Die meisten Verzögerungen entstehen nicht durch harte Fälle, sondern durch kleine Designentscheidungen, die Hin‑und‑Her, verlorene Beweise und unklare Übergaben erzeugen.
Alles von Anfang an zu verlangen macht das erste Formular zur Steuererklärung. Nutzer brechen ab oder raten. Starten Sie mit einer kurzen Pflichtliste und fordern Sie den Rest, nachdem der Claim erstellt wurde (und der Anspruchsteller speichern und zurückkehren kann).
Mit der Prüfung zu beginnen, ohne zu definieren, was „vollständig“ bedeutet, lässt Akten hin‑und‑her springen. Fügen Sie einen einfachen Vollständigkeitscheck hinzu, z. B. Policy + Kontaktmethode + Incident‑Datum + mindestens ein Foto (oder einen „kein Foto“‑Grund).
Fotos unlabelled abzulegen führt später zu Streit („welches Foto ist vor der Reparatur?“). Verlangen Sie eine Fototyp‑Markierung (damage, VIN, odometer, receipt) und stempeln Sie automatisch Uploader, Zeit und (wenn erlaubt) Standort.
Menschen eigene Status erfinden zu lassen zerstört Reporting und verwirrt Nachfolger. Nutzen Sie eine feste Statusliste mit klaren Bedeutungen und erlauben Sie nur spezifische Übergänge.
Schwache Rechtevergabe bei Geld und Änderungen erzeugt Audit‑Probleme. Sperren Sie Settlement‑Felder, verlangen Sie Freigaben nach Rolle und protokollieren Sie wer was wann geändert hat.
Beispiel: Ein Anspruchsteller lädt drei Fotos hoch, aber keines ist gelabelt. Der Adjuster genehmigt eine Auszahlung und ein Supervisor fragt später, ob ein Foto nach Reparatur aufgenommen wurde. Ein gelabelter Foto‑Workflow plus Audit‑Trail verhindert das.
Wenn Sie in einer No‑Code‑Plattform wie AppMaster bauen, betrachten Sie diese Regeln als Teil des Prozessdesigns, nicht als „spätere Verbesserungen“. Kleine Einschränkungen sparen oft Tage an Durchlaufzeit.
Schnelle Zahlungen funktionieren nur, wenn Menschen den Daten vertrauen. Eine Claims‑App sollte es schwer machen, falsche Dateien zu sehen, Entscheidungen ohne Spur zu ändern oder sensible Dokumente länger zu behalten als nötig.
Starten Sie mit klarer rollenbasierter Zugriffskontrolle. Halten Sie es zuerst einfach und fügen Sie Ausnahmen nur bei echtem Bedarf hinzu: Anspruchsteller können ihre eigenen Claims einreichen und ansehen, Staff‑Adjuster bearbeiten zugewiesene Claims und schlagen Beträge vor, Manager können genehmigen und innerhalb von Richtlinien überstimmen, Admins verwalten Nutzer, Rollen und Aufbewahrung (ohne Claim‑Entscheidungen zu ändern).
Claims enthalten oft IDs, Adressen, Bankdaten und manchmal medizinische Notizen. Speichern Sie Dokumente in geschütztem Speicher, begrenzen Sie Downloads und vermeiden Sie sensible Texte in Freitextfeldern. Wenn Sie in einer No‑Code‑Plattform wie AppMaster bauen, richten Sie Authentifizierung und Berechtigungen von Tag 1 an ein.
Eine unveränderliche Aktivitätshistorie verhindert spätere Streitigkeiten. Jede wichtige Aktion sollte einen Logeintrag erzeugen: wer den Status geändert hat, wer Auszahlungsdetails bearbeitete, was der alte Wert war und wann es geschah. Machen Sie Statusänderungen zu kontrollierten Aktionen (Button oder Genehmigungsschritt), nicht zu direkten Feldänderungen.
Aufbewahrungsregeln sorgen für Compliance und reduzieren Risiken. Entscheiden Sie früh, was Sie behalten müssen (Endentscheidung, Schlüsseldokumente, Zahlungsnachweis), was archiviert wird (ältere Fotos, Nachrichtenverläufe), wer löschen darf (meist Admin plus Managerfreigabe) und wie Sie Löschanfragen vs. rechtliche Holds handhaben.
Fügen Sie grundlegende Betrugs‑ und Qualitätschecks im Hintergrund hinzu. Beispiel: Wenn ein neuer Claim dieselbe Telefonnummer, Geräte‑ID oder Bankverbindung wie mehrere kürzliche Claims nutzt, flaggen Sie ihn. Markieren Sie auch Inkonsistenzen wie ein Loss‑Datum nach dem Meldedatum, abweichenden Policen‑Inhaber oder wiederverwendete Fotos.
Bevor Sie die App echten Anspruchstellern und Adjustern zeigen, machen Sie einen schnellen Durchlauf mit Fokus auf Geschwindigkeit und weniger Nachfragen.
Beginnen Sie mit der Nutzererfahrung des Anspruchstellers. Lassen Sie jemanden, der das Formular noch nie gesehen hat, auf dem Handy einen Claim einreichen. Kann die Person die erste Meldung in etwa 5 Minuten abschließen? Wenn nicht, kürzen Sie das Formular oder verschieben Sie nicht‑kritische Fragen auf nach der Einreichung.
Prüfen Sie die Basics:
Dann bestätigen Sie, dass intern nichts blockiert:
Wenn Sie in AppMaster bauen, führen Sie nach jeder Änderung einen End‑to‑End‑Durchlauf durch, damit der Workflow sauber bleibt, wenn sich Anforderungen ändern.
Ein Fahrer meldet einen leichten Heckstoß auf einem Parkplatz. Keine Verletzten, ein am Unfall beteiligter Fahrer, Auto fahrbereit. So ein Claim sollte die Blaupause schnell durchdrücken, ohne unnötige Übergaben.
Beim Intake gibt der Anspruchsteller nur das Nötigste an, um zu starten: Policenummer (oder Telefon + Nachname), Datum und Ort, kurze Beschreibung und Kontaktmöglichkeit. Sicher verzögerbare Punkte: Werkstattwahl, detaillierte Teileliste, ausführliche Erklärung – sofern die Fotos keine Fragen aufwerfen.
Die App fordert Beweise sofort an:
Ist ein Foto unscharf oder zu dunkel, fordert die App eine Nachaufnahme mit einer konkreten Begründung wie „Schaden nicht sichtbar“ oder „Kennzeichen unlesbar“. Das Originalfoto bleibt angehängt, aber als QC‑Fail markiert, damit es dokumentiert ist.
Danach bewegen sich Status mit klaren Zielzeiten:
Die Freigabe folgt einfachen Regeln: Wenn die Schätzung unter 1.500 € liegt und keine Betrugsflags vorhanden sind, reicht eine Einzelgenehmigung. Darüber ist eine zweite Unterschrift nötig.
Für das Audit loggt die App, wer jeden Status geändert hat, Zeitpunkt, die Freigabeentscheidung und den angewandten Schwellenwert, den finalen Auszahlungsbetrag und alle an den Anspruchsteller gesendeten Notizen.
Starten Sie bewusst klein. Wählen Sie einen Claim‑Typ (z. B. einfache Autoglas‑Schäden), eine Region und ein Team. Verbessern Sie die Durchlaufzeit für diesen engen Ausschnitt zuerst und kopieren Sie dann, was funktioniert.
Bevor Sie Bildschirme bauen, legen Sie mit Claims‑Leads zwei Dinge fest: die Liste der Pflichtfelder und die Freigabeschwellen. Pflichtfelder sollten genau dem entsprechen, was Adjuster wirklich brauchen. Schwellenwerte sollten klar sein (Betrag, Risiko‑Flags, fehlende Beweise), damit Entscheidungen nicht in Chats verhandelt werden.
Planen Sie Benachrichtigungen früh, denn sie halten Claims in Bewegung, wenn Intake unvollständig ist. Eine einfache Regelgruppe deckt die meisten Fälle ab: Update bei Einreichung, Benachrichtigung bei Foto‑Ablehnung, bei Statuswechsel und bei wartender Freigabe. Wählen Sie Kanäle, die Ihr Team bereits nutzt (E‑Mail, SMS oder Telegram) und halten Sie Nachrichten kurz mit nur einer Aktion.
Entscheiden Sie, wie Sie deployen und wer mobilen Zugriff braucht. Wenn Vor‑Ort‑Fotos erforderlich sind, muss Mobile ein erstklassiger Pfad sein. Entscheiden Sie auch früh, ob Cloud‑Hosting für Geschwindigkeit oder Self‑Hosting aus Policy‑Gründen nötig ist, damit Sie Berechtigungen und Umgebungen nicht später neu entwerfen müssen.
Wenn Sie schnell mit dieser Blaupause vorankommen möchten, ist AppMaster (appmaster.io) eine Option, um Kern‑Tabellen, Workflows und Bildschirme an einem Ort zu prototypen und bei Bedarf sauberen Quellcode zu regenerieren.
Ein praktischer 1‑Woche‑Pfad für einen Pilot:
Welche Probleme sollte eine Claims‑Intake‑App zuerst lösen?Beginnen Sie damit, die kleinen Verzögerungen zu beheben, die sich summieren: fehlende Details, unklare Zuständigkeiten und verstreute Fotos. Eine gute Intake‑App macht Pflichtfelder wirklich verpflichtend, führt an der Beweiserfassung und zeigt immer einen einzigen nächsten Schritt mit klarer Verantwortung und Fälligkeitsdatum an.
Was gehört in die Intake‑App und was ins Claims‑Kernsystem?Konzentrieren Sie die Intake‑App auf First Notice of Loss, Beweiserfassung, Triage, Aufgabenverteilung und eine leichte Genehmigungs‑Spur. Policy‑Administration, Abrechnung, Reserven und offizielle Buchungseinträge bleiben im Kernsystem; Daten werden per Integration oder Export übertragen.
Was ist das minimale Datenmodell für einen schnellen Claims‑Workflow?Sie brauchen mindestens: Claim, Claimant, Policy, Incident, Asset und Payment sowie Notizen und ein Aktivitätsprotokoll. Fügen Sie interne und externe IDs, Zeitstempel (reported, incident date, last updated, closed) und Zuständigkeitsfelder (zugeordneter Adjuster, Team, Region) hinzu, damit Queues und Übergaben funktionieren.
Welche Felder sollten beim Erstkontakt Pflicht sein?Fordern Sie nur das, was beim ersten Kontakt verlässlich bestätigt werden kann: Basis des Vorfalls, Kontaktdaten des Anspruchstellers, eine Policen‑Kennung, die Beziehung zum Versicherungsnehmer und eine kurze Zusammenfassung mit Zeichenlimit. Tiefere Ermittlungsfragen kommen erst später hinter einem anderen Status.
Wie reduziert man Nacharbeit mit Validierung und Coverage‑Checks?Validieren Sie typische Fehlerquellen im Formular: Telefon, E‑Mail, strukturierte Adresse und Zeitzone für bevorzugte Kontaktzeit. Für die Deckungsprüfung speichern Sie explizite Werte wie aktiv/inaktiv; wenn eine Prüfung nicht möglich ist, speichern Sie „unbekannt“ statt leerer Felder, die Prüfer verwirren.
Wie verhindert man, dass Foto‑Beweise Claims verlangsamen?Behandeln Sie Fotos wie eine Checkliste, nicht wie einen Chat. Fordern Sie nur das Set an, das zum Schadenstyp passt. Fügen Sie eine einfache Prüfung mit Ergebnissen wie akzeptiert, abgelehnt oder Nachaufnahme nötig hinzu und verlangen Sie bei Ablehnung einen kurzen Grund, damit die App eine gezielte Nachaufnahmeaufgabe erzeugen kann.
Welche Status sind am besten geeignet, um klaren Fortschritt zu zeigen?Halten Sie Hauptstatus wenige und vorhersehbar und machen Sie jede Änderung an ein aufgezeichnetes Ereignis gebunden, nicht an ein vages „wenn bereit“. Jeder Status sollte zeigen, worauf der Claim wartet, wer den nächsten Schritt besitzt und wann er fällig ist, damit Akten nicht ohne Verantwortlichkeit liegen bleiben.
Wie verfolgt und behebt man die häufigsten Claim‑Blocker?Verwenden Sie eine kleine Menge von Blocker‑Tags, die erklären, warum ein Claim festhängt, z. B. fehlender Polizeibericht, ausstehendes Angebot des Anbieters, Coverage‑Frage oder Dubletten‑Prüfung. Kombinieren Sie das Tag mit einem Owner und einem Fälligkeitsdatum und markieren Sie den Claim, wenn das Ziel ohne Aktivität überschritten wird.
Wie sollten Settlement‑Freigaben eingerichtet werden, um schnell und prüfbar zu bleiben?Machen Sie Freigabelimits sichtbar und regelbasiert, damit Adjuster sofort wissen, was sie genehmigen dürfen. Speichern Sie Entscheidungsdetails als strukturierte Felder, bewahren Sie die freigegebene Kostenversion auf und protokollieren Sie, wer wann genehmigt hat, damit spätere Streitfragen beantwortbar sind.
Wie kann man realistisch einen Prototypen schnell pilotieren und launchen?Piloten auf einen einfachen Claim‑Typ und ein Team beschränken, Formulare anhand echter Nacharbeit anpassen. Reihenfolge: zuerst Intake, dann Beweis‑Upload mit Review, danach Status‑Trigger und Benachrichtigungen, zuletzt Genehmigungstore vor Auszahlung, damit Geschwindigkeit nicht Kontrollen untergräbt.
21. Jan. 2026
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