Che cos'è un'app di mobile banking?
Un'app di mobile banking è un'applicazione software creata da banche e istituti finanziari per consentire ai clienti di gestire i propri conti, visualizzare i dettagli finanziari ed effettuare transazioni monetarie utilizzando smartphone o tablet. Queste app hanno rivoluzionato il modo in cui le persone interagiscono con le loro banche, offrendo agli utenti un'esperienza più comoda, efficiente e accessibile. Le app di mobile banking mirano a semplificare il processo bancario e ad aiutare i clienti a risparmiare tempo e fatica offrendo una gamma di funzionalità e servizi a cui è possibile accedere facilmente da qualsiasi luogo e in qualsiasi momento. Con la crescente popolarità degli smartphone, le banche riconoscono la necessità di adattarsi alle preferenze dei clienti e di integrare la tecnologia per servire meglio i propri clienti.
Cosa puoi fare tramite un'app bancaria?
Le app di mobile banking generalmente forniscono agli utenti una moltitudine di caratteristiche e funzionalità, coprendo la maggior parte degli aspetti delle loro esigenze di gestione finanziaria. Alcune funzionalità comuni offerte da queste app includono:
- Gestione del conto: controlla i saldi dei conti, visualizza la cronologia delle transazioni e accedi agli estratti conto.
- Trasferimento di fondi: trasferisci fondi tra conti, pianifica trasferimenti ricorrenti e invia denaro ad amici o familiari.
- Pagamenti delle fatture: paga le fatture, pianifica i pagamenti futuri e imposta pagamenti ricorrenti.
- Assegni di deposito: deposita assegni cartacei scattando una foto dell'assegno utilizzando la funzionalità della fotocamera integrata dell'app.
- Localizzatore bancomat: trova bancomat e filiali nelle vicinanze, spesso con mappe e indicazioni stradali integrate.
- Avvisi e notifiche: ricevi notifiche in tempo reale per l'attività dell'account, imposta avvisi personalizzati e monitora i saldi dell'account.
- Portafogli mobili e pagamenti senza contatto: utilizza il tuo dispositivo mobile per pagamenti senza contatto presso i rivenditori partecipanti e gestisci portafogli mobili come Apple Pay, Google Pay o Samsung Pay.
- Assistenza clienti: ottieni aiuto e supporto tramite chat in-app, telefono o servizi e-mail forniti dalla banca. Oltre alle funzionalità sopra menzionate, alcune app bancarie forniscono opzioni avanzate come strumenti di budget, gestione degli investimenti, monitoraggio del punteggio di credito e altro ancora.
Come scegliere un'app di banking online
Quando si seleziona un'app di mobile banking, è fondamentale valutare vari fattori per garantire che soddisfi le tue esigenze e offra un'esperienza bancaria senza interruzioni. Ecco alcuni punti che vale la pena considerare quando si sceglie un'app di online banking:
- Disponibilità delle funzionalità: identifica le funzionalità di cui hai bisogno in un'app bancaria e assicurati che l'app che scegli le offra. Potrebbe includere pagamenti di fatture, trasferimenti di fondi, depositi di assegni o altri servizi.
- Facilità d'uso: un'interfaccia intuitiva con una navigazione semplice è fondamentale per garantire un'esperienza fluida e senza sforzo.
- Sicurezza: la sicurezza è una delle principali preoccupazioni per la maggior parte degli utenti. Assicurati che l'app che scegli disponga di misure di sicurezza rigorose, come l'autenticazione a più fattori, la crittografia e l'autorizzazione biometrica.
- Compatibilità: verifica che l'app di mobile banking sia compatibile con il tuo smartphone o tablet e funzioni perfettamente con il sistema operativo del tuo dispositivo.
- Assistenza clienti: cerca app che offrano un solido supporto clienti per assisterti in caso di problemi o domande relative al tuo account o alle tue transazioni.
- Reputazione della banca: scegli un'app di mobile banking di una banca rispettabile con una storia di fiducia e affidabilità, garantendo che le tue transazioni finanziarie e le tue informazioni personali siano in buone mani. Dopo aver considerato attentamente questi fattori, puoi prendere una decisione informata mentre selezioni un'app di mobile banking che soddisfi le tue esigenze specifiche e offra un'esperienza bancaria senza problemi.
Le migliori app di mobile banking del 2024
Dato che i consumatori fanno sempre più affidamento su smartphone e tablet per varie attività, le app di mobile banking sono diventate uno strumento essenziale nella gestione delle finanze personali. Con la crescente concorrenza tra le banche, gli istituti investono sempre di più nello sviluppo di app all’avanguardia che offrono un’esperienza utente e una sicurezza eccezionali. In questa sezione daremo uno sguardo più da vicino ad alcune delle migliori app di mobile banking del 2024, concentrandoci sulla loro usabilità, caratteristiche e vantaggi. Che tu sia già cliente di queste banche o che tu stia pensando di cambiare, comprendere i vantaggi di queste migliori app ti aiuterà a prendere una decisione informata.
Citi Mobile
L'app Citi Mobile di Citibank è facile da usare, ricca di funzionalità e progettata per aiutare i clienti a gestire facilmente le proprie finanze. Con Citi Mobile puoi accedere a vari servizi bancari, tra cui il controllo dei saldi dei conti, la visualizzazione della cronologia delle transazioni, il pagamento delle fatture e il trasferimento di fondi. Alcune delle caratteristiche distintive di Citi Mobile includono:
- Istantanea: questa funzione ti consente di visualizzare i saldi del tuo conto e le transazioni recenti senza accedere all'app. Fornisce un modo semplice e veloce per valutare la tua situazione finanziaria a colpo d'occhio.
- Pagamenti P2P: Citi Mobile consente ai clienti di inviare denaro ad amici o familiari istantaneamente utilizzando Zelle, un servizio di trasferimento di denaro da persona a persona (P2P). Con solo un indirizzo email o un numero di cellulare, puoi inviare o richiedere denaro in tutta sicurezza in pochi minuti.
- Deposito assegni mobile: questa funzione ti consente di depositare facilmente assegni utilizzando la fotocamera del tuo smartphone. Basta scattare una foto dell'assegno e l'app faciliterà il resto del processo.
- Notifiche personalizzabili: Citi Mobile ti consente di impostare avvisi personalizzati per rimanere informato sull'attività del tuo conto, inclusi aggiornamenti del saldo, pagamenti programmati e notifiche sulle transazioni.
- Pagamenti contactless: l'app supporta Citi Pay, un portafoglio mobile che ti consente di effettuare pagamenti contactless utilizzando il tuo smartphone, rendendo le transazioni più comode e sicure. Nel complesso, Citi Mobile è un'app altamente funzionale, sicura e intuitiva che soddisfa le esigenze di un'ampia gamma di clienti. Il suo design e le sue funzionalità incentrati sull'utente la distinguono, rendendola una delle migliori app di mobile banking del 2024.
Servizi bancari mobili della Banca d'America
L'app Mobile Banking di Bank of America si colloca ai primi posti tra gli utenti grazie alla sua vasta gamma di funzionalità bancarie e all'esperienza utente senza soluzione di continuità. Se hai bisogno di controllare i saldi dei tuoi conti, pagare le bollette o individuare un bancomat, l'app Bank of America Mobile Banking è quello che fa per te. Le caratteristiche principali del Mobile Banking di Bank of America includono:
- BankAmeriDeals: questa funzionalità esclusiva dell'app offre offerte di cashback su marchi famosi, adattate alle tue abitudini di spesa. Una volta attivato un accordo, utilizza semplicemente la tua carta di credito o debito Bank of America e il cashback verrà accreditato direttamente sul tuo conto.
- Accesso agli sportelli bancomat senza carta: l'app ti consente di accedere agli sportelli bancomat della Bank of America senza dover portare con te la tua carta fisica. Basta aprire l'app, toccare il portafoglio mobile e utilizzare il codice generato per prelievi di contanti sicuri.
- Pagamento delle fatture: con l'app Bank of America Mobile Banking, puoi pagare le bollette in tempo, assicurandoti di tenere sotto controllo le tue finanze senza dover scrivere assegni o visitare più fornitori di servizi.
- Deposito assegni mobile: deposita assegni dal tuo smartphone scattando una foto del fronte e del retro dell'assegno. Questa funzionalità semplifica l'aggiunta di fondi al tuo conto senza visitare la sede di una banca.
- Assistente virtuale Erica: l'assistente virtuale basato sull'intelligenza artificiale di Bank of America, Erica, è completamente integrato nell'app. Questo chatbot aiuta i clienti ad accedere facilmente alle informazioni sui propri conti, a effettuare transazioni e a ricevere indicazioni finanziarie personalizzate. Sorprendentemente, l'app Bank of America Mobile Banking combina un'interfaccia semplice con una vasta gamma di funzionalità. Questa combinazione le è valsa un posto tra le migliori app di mobile banking del 2024.
Insegui il cellulare
Chase Mobile è l'app di mobile banking sviluppata da JPMorgan Chase, una delle più grandi banche degli Stati Uniti. L'app offre una gamma di funzionalità di gestione bancaria e finanziaria che ti consentono di accedere facilmente al tuo account, monitorare le tue spese, gestire il tuo budget e avviare transazioni a portata di mano. Ecco alcune delle sue caratteristiche principali:
- Gestione e monitoraggio del conto : l'app consente agli utenti di controllare i saldi dei conti, visualizzare la cronologia dettagliata delle transazioni e monitorare le spese. Con Chase Mobile, puoi impostare avvisi personalizzati sull'account che ti avvisano quando si verificano eventi specifici, come quando viene effettuato un acquisto importante o quando il saldo dell'account scende al di sotto di una determinata soglia.
- Trasferimenti, pagamenti di fatture e deposito di assegni mobili : Chase Mobile consente agli utenti di trasferire fondi tra i loro account Chase, impostare trasferimenti automatici e inviare denaro ad amici e familiari utilizzando Chase QuickPay with Zelle. Puoi anche pagare le bollette utilizzando le funzionalità di pagamento delle fatture integrate nell'app e depositare assegni da remoto scattando una foto dell'assegno, senza dover visitare una filiale fisica o un bancomat.
- Integrazione con app di terze parti : l'app si integra con app di terze parti popolari per la definizione del budget e gli investimenti, rendendo più conveniente per gli utenti tenere traccia dei propri soldi e sviluppare una panoramica finanziaria olistica. Ad esempio, puoi sincronizzare Chase Mobile con app come Mint e Quicken per monitorare le tue spese e impostare budget per varie categorie di spese.
- Misure di sicurezza migliorate : Chase Mobile utilizza una serie di misure di sicurezza per proteggere le informazioni sull'account degli utenti e impedire l'accesso non autorizzato. Alcune di queste misure includono l'autenticazione biometrica (come l'impronta digitale, il riconoscimento facciale o vocale), il monitoraggio delle frodi in tempo reale e la possibilità di bloccare o sbloccare istantaneamente le tue carte. L'app consente inoltre agli utenti di impostare avvisi personalizzati sull'attività dell'account, assicurandosi che siano a conoscenza di eventuali transazioni insolite o sospette.
Alleato: banche e investimenti
L'app Ally: Banking & Investing, offerta da Ally Bank, è un'app di mobile banking robusta e facile da usare che combina attività bancarie tradizionali con opzioni di investimento. Mentre molte app di mobile banking si concentrano esclusivamente sui servizi bancari, Ally abbraccia entrambe le aree della finanza personale, fornendo agli utenti una suite completa di strumenti per la gestione del proprio denaro. Le caratteristiche principali includono:
- Gestione efficiente del conto: utilizzando Ally: Banking & Investing, puoi visualizzare i saldi e le attività del tuo conto, depositare assegni, trasferire denaro tra conti e pagare le bollette. Inoltre, l'app offre una serie di strumenti di budget per monitorare le tue spese e sviluppare obiettivi di risparmio personalizzati.
- Investire con Ally: con un unico conto puoi accedere alla piattaforma di investimento di Ally. Da lì, puoi negoziare una varietà di prodotti di investimento, tra cui azioni, fondi negoziati in borsa (ETF) e fondi comuni di investimento. Puoi anche utilizzare gli strumenti Ally Invest per ricercare investimenti, tenere traccia delle notizie di mercato e sviluppare strategie di trading personalizzate basate sui tuoi obiettivi finanziari e sulla tolleranza al rischio.
- Trading autodiretto e portafogli gestiti: Ally offre due approcci all'investimento: trading autodiretto e portafogli gestiti. Con il trading autodiretto, puoi controllare le tue decisioni di investimento, selezionando e gestendo i tuoi investimenti individualmente. Con i portafogli gestiti, risponderai a domande riguardanti i tuoi obiettivi di investimento, la tolleranza al rischio e la tempistica, consentendo ad Ally di consigliare un portafoglio diversificato in base a tali risposte. I portafogli gestiti di Ally sono composti da ETF a basso costo che replicano l'indice, fornendo una strategia di investimento passiva e conveniente.
- Assistenza clienti: Ally è nota per il suo solido supporto clienti, che offre assistenza 24 ore su 24 tramite telefono, chat ed e-mail. Ciò garantisce che gli utenti abbiano accesso all'aiuto in caso di problemi o domande sulle loro attività bancarie o di investimento.
Scopri Mobile
L'app Discover Mobile è progettata per i clienti Discover Bank, consentendo loro di gestire facilmente sia i propri conti di deposito che le carte di credito da una piattaforma unificata. L'app è intuitiva e robusta e offre un'ampia gamma di funzionalità che aiutano gli utenti a tenere sotto controllo le proprie finanze. Alcune caratteristiche chiave includono:
Gestione e monitoraggio del conto: accedi alle informazioni del tuo conto, monitora le tue spese e visualizza la cronologia delle transazioni, tutto in un unico posto. Puoi anche impostare avvisi personalizzati che ti avvisano dell'attività dell'account, come saldi bassi o acquisti di grandi dimensioni.
Funzionalità di pagamento e trasferimento di fatture: Discover Mobile ti consente di pagare fatture e trasferire fondi tra conti, il tutto comodamente dal tuo smartphone o tablet. Inoltre, l'app offre funzionalità di deposito di assegni mobile, che ti consente di depositare assegni cartacei semplicemente scattando una foto.
Gestione delle carte di credito: per gli utenti di carte di credito, l'app offre funzionalità come la visualizzazione e la gestione del saldo, il monitoraggio del punteggio di credito FICO, l'impostazione di pagamenti automatici e il riscatto dei premi di cashback. Puoi anche richiedere carte sostitutive o segnalare carte smarrite o rubate direttamente dall'app, semplificando il processo e assicurando che venga intrapresa un'azione tempestiva.
Sicurezza e protezione dalle frodi: l'app Discover Mobile utilizza misure di sicurezza avanzate per proteggere le informazioni del tuo account e garantire che le tue transazioni finanziarie siano sicure. Queste misure includono l'autenticazione biometrica (impronta digitale o riconoscimento facciale), nonché la possibilità di bloccare la tua carta se sospetti un utilizzo non autorizzato e di ricevere notifiche istantanee per qualsiasi attività sospetta.
Applicazione Wells Fargo
L'app Wells Fargo è un'applicazione di mobile banking creata da Wells Fargo, una delle più grandi banche degli Stati Uniti. Questa app offre ai suoi utenti un'esperienza bancaria senza soluzione di continuità, caratterizzata da un'interfaccia semplice e una gamma completa di strumenti progettati per gestire facilmente le finanze personali. Alcune funzionalità chiave dell'app Wells Fargo includono:
- Gestione del conto: gli utenti possono accedere comodamente alle informazioni sul proprio conto, controllare il saldo del conto, visualizzare i dettagli delle transazioni e tenere traccia dei modelli di spesa.
- Pagamento delle fatture: l'app ti consente di pianificare il pagamento delle fatture, gestire pagamenti una tantum o ricorrenti e persino ricevere eBill dalle aziende partecipanti.
- Trasferisci e ricevi denaro: invia e ricevi denaro utilizzando Zelle®, un servizio incorporato nell'app per transazioni rapide e semplici.
- Deposito mobile: deposita assegni semplicemente scattando una foto del fronte e del retro dell'assegno girato.
- Localizzatore bancomat e filiali: individua facilmente gli sportelli bancomat e le filiali Wells Fargo nelle vicinanze utilizzando la funzione mappa dell'app.
- Sicurezza: l'app Wells Fargo utilizza solide misure di sicurezza, tra cui l'autenticazione biometrica e la verifica in due passaggi, per salvaguardare le informazioni e le transazioni degli utenti.
- Strumenti di investimento: l'app si integra anche con Wells Fargo Advisors, la piattaforma di gestione degli investimenti della banca, fornendo agli utenti l'accesso a strumenti di trading e approfondimenti di mercato.
Applicazione Capital One
L'app Capital One è una soluzione versatile di mobile banking progettata da Capital One, un noto istituto finanziario negli Stati Uniti. L'app mira a fornire agli utenti una piattaforma intuitiva per la gestione dei propri conti bancari, carte di credito e prestiti in un'unica applicazione. L'app Capital One presenta diverse funzionalità utili, come:
- Gestione del conto: esamina facilmente i saldi dei conti, la cronologia delle transazioni e gestisci più conti bancari e carte di credito.
- Notifiche di acquisto istantanee: rimani informato sui tuoi acquisti e ricevi notifiche in tempo reale quando viene utilizzata la tua carta di credito Capital One.
- Pagamento delle fatture: paga le fatture direttamente tramite l'app, imposta pagamenti automatici e mantieni il controllo delle tue responsabilità finanziarie.
- Trasferisci fondi: sposta facilmente denaro tra conti Capital One o conti bancari esterni.
- Creditwise®: monitora il tuo punteggio di credito e ricevi approfondimenti personalizzati per migliorarlo, tutto all'interno dell'app.
- Funzionalità di sicurezza: l'app Capital One utilizza misure di sicurezza avanzate, come l'autenticazione TouchID e FaceID per iPhone, per proteggere i dati e le transazioni degli utenti.
L'app Capital One è disponibile sia per dispositivi Android che iOS e riceve frequentemente aggiornamenti per migliorare le prestazioni e l'esperienza utente.
Applicazione della banca americana
L'app US Bank è un'applicazione di mobile banking progettata per i clienti di US Bank, la quinta banca commerciale più grande degli Stati Uniti. Questa potente app fornisce agli utenti gli strumenti per gestire le proprie finanze in modo efficace comodamente dai propri smartphone. Le funzionalità principali dell'app US Bank includono:
- Gestione del conto: visualizza i saldi dei conti e la cronologia delle transazioni e imposta avvisi personalizzati sul conto per rimanere informato sulle tue finanze.
- Pagamento e trasferimenti delle fatture: paga le fatture, pianifica pagamenti una tantum o ricorrenti e trasferisci fondi tra conti bancari statunitensi o conti esterni.
- Deposito di assegni mobile: acquisisci immagini di assegni girati per depositarli direttamente sul tuo conto.
- Integrazione Zelle®: invia e ricevi denaro utilizzando Zelle®, un servizio di transazione veloce e sicuro adatto ai pagamenti da persona a persona.
- Trova sportelli bancomat e filiali: individua facilmente gli sportelli bancomat e le filiali delle banche statunitensi più vicini, ovunque tu sia.
- Autenticazione Touch ID® e Face ID®: garantisci la sicurezza del tuo account con funzionalità di autenticazione biometrica aggiuntive sui dispositivi compatibili.
Insomma
Con il settore in continua evoluzione della tecnologia mobile e dei servizi finanziari, le migliori app di mobile banking del 2024 hanno reso più semplice ed efficiente per gli utenti gestire le proprie finanze in movimento. Offrendo una vasta gamma di funzionalità utili e misure di sicurezza avanzate, queste app di mobile banking soddisfano un'ampia gamma di esigenze degli utenti, garantendo che le operazioni bancarie rimangano convenienti e accessibili nel frenetico mondo digitale di oggi.
