Ese sentimiento común al final de cada mes cuando te preguntas, "¿cómo pasó esto que gastaste todo tu dinero y todavía falta una semana para recibir tu cheque de pago?" Bueno, la respuesta es realmente simple: muchos de nosotros no prestamos atención a nuestro flujo financiero y gestión financiera. Obtenemos nuestro dinero y lo gastamos fácilmente sin ningún plan.
Es por eso que es difícil seguir a dónde van todas las finanzas y cómo administrar el presupuesto. Tomar notas sobre el dinero gastado es complicado; guardar cada cheque tampoco es conveniente. Afortunadamente, vivimos en una era en la que todo lo que tiene que hacer es obtener su teléfono inteligente y abrir una aplicación en particular que hará todo el trabajo por usted.
Las aplicaciones de finanzas personales vinieron al rescate. Puede realizar un seguimiento de todos los gastos, categorizarlos, planificar su presupuesto, analizar estadísticas de gastos y llevar la gestión de las finanzas personales a un nuevo nivel.
Echemos un vistazo más de cerca a las aplicaciones financieras personales y veamos qué se necesita para crear una.
¿Qué es una aplicación de finanzas personales?
Una aplicación de finanzas personales es una aplicación que ayuda a regular y realizar un seguimiento del flujo financiero de un usuario. Se supone que su funcionalidad mejora la administración de su dinero.
Principalmente realiza varias funciones básicas:
- Calcula gastos e ingresos;
- Permite planificar el presupuesto;
- Analiza los datos introducidos;
- Prepara informes.
Una de las aplicaciones de seguimiento financiero más populares es Mint, con una base de usuarios de 30 millones en todo el mundo.
Por lo general, hay dos tipos de aplicaciones de finanzas personales: aplicaciones financieras simples y aplicaciones más complejas.
En las aplicaciones simples, los usuarios deben ingresar todos los datos manualmente y, por lo general, solo realiza un seguimiento de los gastos. No hay tantas características, y el desarrollo es mucho más fácil. Sin embargo, las aplicaciones simples no son productivas y consumen mucho tiempo, ya que todo se hace manualmente.
En aplicaciones financieras más complejas, puede confiar en la automatización, usar integraciones, recibir informes financieros detallados e incluso obtener algunos consejos para mejorar su educación financiera. Desarrollar una aplicación de este tipo puede costar mucho más y requerir la implementación de una pila tecnológica más compleja con funcionalidad API y un mejor diseño de UX.
Por eso es importante comprender las expectativas de sus usuarios, ya que impactan directamente en el proceso de desarrollo de la aplicación de finanzas personales.
¿Qué espera la gente de las aplicaciones financieras?
La gente espera ver ciertas funciones básicas en la aplicación de finanzas personales. Entre ellos:
Visualización
Incluya gráficos, infografías y paneles en la aplicación, lo que facilita la administración y comprensión de los datos ingresados.
Seguridad
Asegúrate de que la aplicación sea completamente segura. Los datos financieros son datos personales de un usuario, por lo que debe crear un entorno seguro dentro de la aplicación. Piense en autenticación multifactor, servicios en la nube confiables, encriptación.
Mantenlo simple
A los usuarios les gusta cuando se necesitan unos tres clics o toques para hacer lo que quieren. Así que haga de la simplicidad su prioridad; incluso las aplicaciones ricas en funciones pueden ser fáciles de usar.
Consejo adicional: puede crear sugerencias interesantes y agregar contenido educativo para una mejor planificación del presupuesto.
¿Por qué a la gente le gustan tanto las aplicaciones de finanzas?
Las aplicaciones de finanzas personales mantienen a las personas organizadas y predicen sus gastos. Con una aplicación de este tipo, puede estar preparado para gastos adicionales.
La gestión financiera y el seguimiento de gastos por categorías crean una visualización clara de cuándo y dónde se gastó el dinero, todo esto con solo mirar un gráfico en la aplicación.
Y, por supuesto, tener una aplicación de finanzas personales es crucial en la planificación presupuestaria y el ahorro.
Pasos clave para crear una aplicación financiera
Como cualquier otra aplicación, el proceso de desarrollo de aplicaciones de finanzas personales comienza con la identificación del público objetivo e incluye etapas estándar: análisis de competidores, selección de conjunto de funciones, elección de una pila de tecnología y desarrollo en sí.
Comprende a tu usuario
Cuando hablamos de las expectativas de los usuarios, estaba relacionado con la comprensión de su audiencia. Conocer bien a su usuario simplifica muchas tareas: ayudar a crear un mejor producto, identificar el conjunto de características, construir un plan promocional estratégico y efectivo.
Investigue y defina criterios demográficos críticos para dibujar una persona de usuario.
Piensa en la seguridad
Proteja los datos de los usuarios con seguridad mejorada. Lo que puedes hacer:
- La autenticación de dos factores permite la verificación a través de una contraseña y un código de un solo uso enviado por mensaje de texto, correo electrónico o llamada.
- Acorte el modo de sesión a un tiempo determinado para que la aplicación no se ejecute sin protección.
- Muestre cuidadosamente la información personal. No será bueno que las aplicaciones financieras usen fuentes llamativas y coloridas, por lo que podría ser más seguro ejecutarlas en lugares públicos.
¿Qué características incluir en la aplicación de finanzas?
Comience con las características esenciales que tiene cada aplicación de finanzas personales.
Autorización de cuenta: haga que este proceso sea rápido y fácil, pero recuerde que debe ser seguro ya que está trabajando con mucha información privada.
Perfil de usuario: para que los usuarios ingresen la información general sobre ellos con la posibilidad de cambiarla.
Seguimiento de ingresos y gastos: permite a los usuarios controlar todas las transacciones, obtener un acceso rápido a ellas y filtrar por período.
Categorización: los usuarios necesitan categorizar sus gastos para una mejor comprensión y gestión del presupuesto.
Notificaciones: reciba notificaciones sobre próximos pagos, aumento de gastos o si se olvidaron de actualizar la información.
Además de esto, puede agregar funciones avanzadas a su aplicación de finanzas personales.
Establecimiento de metas: permite que los usuarios establezcan metas, como ahorrar $100 a la semana, y participar en desafíos para iniciar buenos hábitos financieros.
Vinculación a cuentas bancarias/tarjetas/servicios de pago: vincula la aplicación con otros servicios financieros para proporcionar sincronización a los usuarios y automatizar algunos procesos.
Calculadora: la calculadora integrada en la aplicación es una excelente adición a la lista de funciones, ya que permite realizar cálculos sin cambiar de aplicación.
Conversor de moneda: esa será una gran característica para las personas que viajan mucho.
Elija una pila de tecnología
Una vez que llegue a la aplicación con la lista de funciones y la imagen general de su aplicación de presupuesto, decida las herramientas y tecnologías que usará para crear la aplicación. Estas herramientas e instrumentos incluirán librerías, lenguajes de programación, frameworks, etc.
Para la parte frontal, es HTML, CSS o JavaScript combinado con marcos. Los más utilizados son React y Vue.js.
La pila de backend incluye los lenguajes de programación Ruby, C++ y C# considerados los mejores para productos financieros.
Las bases de datos deben ser seguras y poder procesar consultas rápidamente. Entre las mejores opciones están MongoDB, Kibana.
Dependiendo de la complejidad de su aplicación de finanzas personales, es posible que deba considerar las integraciones de la solución de IA de la funcionalidad API.
También es esencial decidir si opta por una aplicación nativa o multiplataforma, ya que requerirá adaptar la pila técnica.
Cree un diseño UX conveniente
La administración del dinero debería ser fácil con la aplicación de finanzas personales. Piense en el flujo de usuarios y el cambio entre pantallas. Muestra solo la información necesaria en un momento para no abrumar a los usuarios.
Recomendamos utilizar un lenguaje sencillo para que todo sea fácilmente comprensible. La aplicación de finanzas no tiene que quedar atrapada en una terminología financiera desconocida.
Probar y lanzar
Cuando la etapa de desarrollo de la aplicación de finanzas esté casi terminada y esté listo para presentar el primer MVP, haga que su equipo de control de calidad pruebe todo correctamente. Será útil involucrar a personas relacionadas con las finanzas en el proceso.
Una vez que todo esté comprobado y mejorado, inicie su aplicación de finanzas. Tenga en cuenta que lanzar no significa simplemente publicar el producto en las tiendas. Hay una estrategia de marketing detrás del desempeño exitoso de la aplicación.
Consejos para crear una poderosa aplicación financiera
Para resumir, aquí está la lista de consejos que te ayudarán a crear una poderosa aplicación de finanzas personales:
- Piense en sus clientes y sus necesidades. Construya siempre el proceso de desarrollo en torno a las necesidades y expectativas de los usuarios y proporcióneles una herramienta de gestión financiera eficaz.
- Mantenlo simple. El conveniente diseño de UX y la visualización de datos harán que los usuarios estén satisfechos.
- La seguridad es imprescindible. Garantizar a los clientes que sus datos están protegidos.
- Usa la gamificación. Involucre a los usuarios con desafíos, consejos inteligentes sobre presupuestos y cree premios para cada conjunto de objetivos completado.
Hacer una aplicación de finanzas en 2022 es una gran idea. No se contenga sólo por la alta competencia. La capacidad de controlar su dinero dentro de la aplicación móvil es lo que necesitan los usuarios.
