Apa Itu Aplikasi Perbankan Seluler?
Aplikasi mobile banking adalah aplikasi perangkat lunak yang dibuat oleh bank dan lembaga keuangan untuk memungkinkan pelanggan mengelola rekening mereka, melihat rincian keuangan, dan melakukan transaksi moneter menggunakan ponsel pintar atau tablet. Aplikasi-aplikasi ini telah merevolusi cara masyarakat berinteraksi dengan bank mereka, menawarkan pengalaman yang lebih nyaman, efisien, dan mudah diakses oleh pengguna. Aplikasi mobile banking bertujuan untuk menyederhanakan proses perbankan dan membantu nasabah menghemat waktu dan tenaga dengan menawarkan serangkaian fitur dan layanan yang dapat diakses dengan mudah dari mana saja dan kapan saja. Dengan semakin populernya ponsel pintar, bank menyadari perlunya beradaptasi dengan preferensi nasabah dan mengintegrasikan teknologi untuk memberikan pelayanan yang lebih baik kepada nasabah mereka.
Apa yang Dapat Anda Lakukan Melalui Aplikasi Perbankan?
Aplikasi perbankan seluler umumnya memberi pengguna banyak fitur dan fungsi, yang mencakup sebagian besar aspek kebutuhan pengelolaan keuangan mereka. Beberapa kemampuan umum yang ditawarkan oleh aplikasi ini meliputi:
- Manajemen akun: Periksa saldo akun, lihat riwayat transaksi, dan akses laporan akun.
- Transfer dana: Transfer dana antar rekening, jadwalkan transfer berulang, dan kirim uang ke teman atau anggota keluarga.
- Pembayaran tagihan: Bayar tagihan, jadwalkan pembayaran di masa mendatang, dan atur pembayaran berulang.
- Setoran cek: Setorkan cek kertas dengan mengambil foto cek tersebut menggunakan fungsi kamera internal aplikasi.
- Pencari ATM: Temukan ATM dan lokasi cabang terdekat, seringkali dengan peta dan petunjuk arah terintegrasi.
- Peringatan dan pemberitahuan: Terima pemberitahuan waktu nyata untuk aktivitas akun, atur peringatan khusus, dan pantau saldo akun.
- Dompet seluler dan pembayaran nirsentuh: Gunakan perangkat seluler Anda untuk pembayaran nirsentuh di pengecer yang berpartisipasi dan kelola dompet seluler seperti Apple Pay, Google Pay, atau Samsung Pay.
- Dukungan pelanggan: Dapatkan bantuan dan dukungan melalui layanan obrolan dalam aplikasi, telepon, atau email yang disediakan oleh bank. Terlepas dari fitur-fitur yang disebutkan di atas, beberapa aplikasi perbankan menyediakan opsi lanjutan seperti alat penganggaran, manajemen investasi, pemantauan skor kredit, dan banyak lagi.
Cara Memilih Aplikasi Perbankan Online
Saat memilih aplikasi mobile banking, penting untuk mengevaluasi berbagai faktor untuk memastikan aplikasi tersebut memenuhi kebutuhan Anda dan memberikan pengalaman perbankan yang lancar. Berikut beberapa hal yang patut dipertimbangkan ketika memilih aplikasi perbankan online:
- Ketersediaan fitur: Identifikasi fitur yang Anda perlukan dalam aplikasi perbankan dan pastikan aplikasi yang Anda pilih menawarkannya. Ini dapat mencakup pembayaran tagihan, transfer dana, setoran cek, atau layanan lainnya.
- Kemudahan penggunaan: Antarmuka yang ramah pengguna dengan navigasi yang mudah sangat penting untuk memastikan pengalaman yang lancar dan mudah.
- Keamanan: Keamanan adalah perhatian utama bagi sebagian besar pengguna. Pastikan aplikasi yang Anda pilih memiliki langkah keamanan yang ketat, seperti autentikasi multifaktor, enkripsi, dan otorisasi biometrik.
- Kompatibilitas: Pastikan aplikasi mobile banking kompatibel dengan ponsel cerdas atau tablet Anda dan berfungsi lancar dengan sistem operasi perangkat Anda.
- Dukungan pelanggan: Carilah aplikasi yang menawarkan dukungan pelanggan yang kuat untuk membantu Anda jika ada masalah atau pertanyaan terkait akun atau transaksi Anda.
- Reputasi bank: Pilih aplikasi perbankan seluler dari bank terkemuka dengan riwayat kepercayaan dan keandalan, pastikan transaksi keuangan dan informasi pribadi Anda berada di tangan yang tepat. Setelah mempertimbangkan faktor-faktor ini dengan cermat, Anda dapat membuat keputusan yang tepat saat memilih aplikasi mobile banking yang memenuhi kebutuhan spesifik Anda dan menawarkan pengalaman perbankan tanpa kerumitan.
Aplikasi Perbankan Seluler Terbaik tahun 2024
Dengan semakin banyaknya konsumen yang mengandalkan ponsel pintar dan tablet untuk berbagai aktivitas, aplikasi mobile banking telah menjadi alat penting dalam mengelola keuangan pribadi. Seiring meningkatnya persaingan antar bank, institusi semakin banyak berinvestasi dalam mengembangkan aplikasi mutakhir yang menawarkan pengalaman dan keamanan pengguna yang luar biasa. Di bagian ini, kita akan melihat lebih dekat beberapa aplikasi mobile banking terbaik tahun 2024, dengan fokus pada kegunaan, fitur, dan manfaatnya. Baik Anda sudah menjadi nasabah bank-bank ini, atau sedang mempertimbangkan untuk beralih, memahami keunggulan aplikasi-aplikasi teratas ini akan membantu Anda membuat keputusan yang tepat.
Citi Ponsel
Aplikasi Citi Mobile dari Citibank ramah pengguna, kaya fitur, dan dirancang untuk membantu nasabah mengelola keuangan mereka dengan mudah. Dengan Citi Mobile, Anda dapat mengakses berbagai layanan perbankan, termasuk pengecekan saldo rekening, melihat riwayat transaksi, membayar tagihan, dan mentransfer dana. Beberapa fitur menonjol dari Citi Mobile meliputi:
- Snapshot: Fitur ini memungkinkan Anda melihat saldo akun dan transaksi terkini tanpa masuk ke aplikasi. Ini memberikan cara cepat dan mudah untuk menilai kondisi keuangan Anda secara sekilas.
- Pembayaran P2P: Citi Mobile memungkinkan pelanggan mengirim uang ke teman atau keluarga secara instan menggunakan Zelle, layanan transfer uang dari orang ke orang (P2P). Hanya dengan alamat email atau nomor ponsel, Anda dapat mengirim atau meminta uang dengan aman dalam hitungan menit.
- Setoran cek seluler: Fitur ini memungkinkan Anda menyetor cek dengan mudah menggunakan kamera ponsel cerdas Anda. Ambil saja foto ceknya, dan aplikasi akan memfasilitasi proses selanjutnya.
- Notifikasi yang dapat disesuaikan: Citi Mobile memungkinkan Anda mengatur peringatan yang dipersonalisasi untuk tetap mendapat informasi tentang aktivitas akun Anda, termasuk pembaruan saldo, pembayaran terjadwal, dan notifikasi transaksi.
- Pembayaran nirsentuh: Aplikasi ini mendukung Citi Pay, dompet seluler yang memungkinkan Anda melakukan pembayaran nirsentuh menggunakan ponsel cerdas Anda, menjadikan transaksi lebih nyaman dan aman. Secara keseluruhan, Citi Mobile adalah aplikasi yang sangat fungsional, aman, dan intuitif yang memenuhi kebutuhan banyak nasabah. Desain dan fiturnya yang berpusat pada pengguna membedakannya, menjadikannya salah satu aplikasi mobile banking terbaik tahun 2024.
Perbankan Seluler Bank Amerika
Aplikasi Mobile Banking Bank of America mendapat peringkat tinggi di antara pengguna karena beragam fitur perbankan dan pengalaman pengguna yang lancar. Baik Anda perlu memeriksa saldo rekening, membayar tagihan, atau mencari ATM, aplikasi Bank of America Mobile Banking siap membantu Anda. Fitur utama Bank of America Mobile Banking meliputi:
- BankAmeriDeals: Fitur eksklusif aplikasi ini memberikan penawaran uang kembali untuk merek-merek populer, disesuaikan dengan kebiasaan belanja Anda. Setelah Anda mengaktifkan kesepakatan, cukup gunakan kartu kredit atau debit Bank of America Anda, dan cashback akan langsung dikreditkan ke akun Anda.
- Akses ATM tanpa kartu: Aplikasi ini memungkinkan Anda mengakses ATM Bank of America tanpa perlu membawa kartu fisik. Cukup buka aplikasinya, ketuk dompet seluler, dan gunakan kode yang dihasilkan untuk penarikan tunai yang aman.
- Bill Pay: Dengan aplikasi Bank of America Mobile Banking, Anda dapat membayar tagihan tepat waktu, memastikan Anda tetap mengetahui keuangan Anda tanpa harus menulis cek atau mengunjungi beberapa penyedia layanan.
- Setoran cek seluler: Setorkan cek dari ponsel cerdas Anda dengan mengambil foto bagian depan dan belakang cek. Fitur ini memudahkan penambahan dana ke rekening Anda tanpa mengunjungi lokasi bank.
- Asisten virtual Erica: Asisten virtual bertenaga AI Bank of America, Erica, terintegrasi penuh ke dalam aplikasi. Chatbot ini membantu pelanggan dengan mudah mengakses informasi di akun mereka, melakukan transaksi, dan menerima panduan keuangan yang dipersonalisasi. Yang mengesankan, aplikasi Bank of America Mobile Banking menggabungkan antarmuka sederhana dengan serangkaian fitur yang luas. Kombinasi ini menjadikannya salah satu aplikasi mobile banking terbaik tahun 2024.
Mengejar Ponsel
Chase Mobile adalah aplikasi mobile banking yang dikembangkan oleh JPMorgan Chase, salah satu bank terbesar di Amerika Serikat. Aplikasi ini menawarkan serangkaian fitur perbankan dan manajemen keuangan yang memudahkan Anda mengakses akun, melacak pengeluaran, mengelola anggaran, dan meluncurkan transaksi di ujung jari Anda. Berikut beberapa fiturnya yang menonjol:
- Manajemen dan Pemantauan Akun : Aplikasi ini memungkinkan pengguna untuk memeriksa saldo akun, melihat riwayat transaksi terperinci, dan memantau pengeluaran. Dengan Chase Mobile, Anda dapat mengatur peringatan akun yang dipersonalisasi yang memberi tahu Anda saat peristiwa tertentu terjadi, seperti saat pembelian dalam jumlah besar dilakukan atau saat saldo akun berada di bawah ambang batas tertentu.
- Transfer, Pembayaran Tagihan, dan Setoran Cek Seluler : Chase Mobile memungkinkan pengguna mentransfer dana antar akun Chase mereka, mengatur transfer otomatis, dan mengirim uang ke teman dan keluarga menggunakan Chase QuickPay with Zelle. Anda juga dapat membayar tagihan Anda menggunakan fungsi pembayaran tagihan terintegrasi dalam aplikasi, dan menyetor cek dari jarak jauh dengan mengambil foto cek tersebut, tanpa harus mengunjungi cabang fisik atau ATM.
- Integrasi dengan Aplikasi Pihak Ketiga : Aplikasi ini terintegrasi dengan aplikasi pihak ketiga yang populer untuk penganggaran dan investasi, sehingga memudahkan pengguna untuk melacak uang mereka dan mengembangkan tinjauan keuangan holistik. Misalnya, Anda dapat menyinkronkan Chase Mobile dengan aplikasi seperti Mint dan Quicken untuk memantau pengeluaran Anda dan menetapkan anggaran untuk berbagai kategori pengeluaran.
- Tindakan Keamanan yang Ditingkatkan : Chase Mobile menerapkan berbagai tindakan keamanan untuk melindungi informasi akun pengguna dan mencegah akses tidak sah. Beberapa langkah tersebut mencakup autentikasi biometrik (seperti sidik jari, pengenalan wajah, atau pengenalan suara), pemantauan penipuan secara real-time, dan opsi untuk mengunci atau membuka kunci kartu Anda secara instan. Aplikasi ini juga memungkinkan pengguna untuk mengatur peringatan aktivitas akun khusus, memastikan mereka mengetahui adanya transaksi yang tidak biasa atau mencurigakan.
Sekutu: Perbankan & Investasi
Aplikasi Ally: Banking & Investing, yang ditawarkan oleh Ally Bank, adalah aplikasi perbankan seluler yang kuat dan mudah digunakan yang menggabungkan tugas perbankan tradisional dengan opsi investasi. Meskipun banyak aplikasi perbankan seluler hanya berfokus pada layanan perbankan, Ally mencakup kedua bidang keuangan pribadi, memberikan pengguna serangkaian alat komprehensif untuk mengelola uang mereka. Fitur utama meliputi:
- Manajemen Akun yang Efisien: Menggunakan Ally: Perbankan & Investasi, Anda dapat melihat saldo dan aktivitas akun Anda, menyetor cek, mentransfer uang antar rekening, dan membayar tagihan. Selain itu, aplikasi ini menawarkan seperangkat alat penganggaran untuk melacak pengeluaran Anda dan mengembangkan sasaran tabungan yang dipersonalisasi.
- Berinvestasi dengan Ally: Dengan satu akun, Anda bisa mendapatkan akses ke platform investasi Ally. Dari sana, Anda dapat memperdagangkan berbagai produk investasi, termasuk saham, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), dan reksa dana. Anda juga dapat menggunakan alat Ally Invest untuk meneliti investasi, melacak berita pasar, dan mengembangkan strategi perdagangan yang dipersonalisasi berdasarkan tujuan keuangan dan toleransi risiko Anda.
- Perdagangan Mandiri dan Portofolio Terkelola: Ally menawarkan dua pendekatan dalam berinvestasi: perdagangan mandiri dan portofolio terkelola. Dengan perdagangan mandiri, Anda dapat mengontrol keputusan investasi Anda sendiri, memilih dan mengelola investasi Anda secara individual. Dengan portofolio terkelola, Anda akan menjawab pertanyaan mengenai tujuan investasi, toleransi risiko, dan jangka waktu, sehingga Ally dapat merekomendasikan portofolio yang terdiversifikasi berdasarkan jawaban tersebut. Portofolio terkelola Ally terdiri dari ETF pelacakan indeks berbiaya rendah, memberi Anda strategi investasi pasif dan hemat biaya.
- Dukungan Pelanggan: Ally dikenal dengan dukungan pelanggannya yang kuat, menawarkan bantuan sepanjang waktu melalui telepon, obrolan, dan email. Hal ini memastikan bahwa pengguna memiliki akses terhadap bantuan jika mereka menghadapi masalah atau memiliki pertanyaan tentang aktivitas perbankan atau investasi mereka.
Temukan Seluler
Aplikasi Discover Mobile dirancang untuk pelanggan Discover Bank, memungkinkan mereka mengelola rekening deposito dan kartu kredit dengan mudah dari platform terpadu. Aplikasi ini mudah digunakan dan tangguh, menawarkan beragam fitur yang membantu pengguna tetap mengetahui keuangan mereka. Beberapa fitur utama meliputi:
Manajemen dan Pelacakan Akun: Akses informasi akun Anda, pantau pengeluaran Anda, dan lihat riwayat transaksi, semuanya di satu tempat. Anda juga dapat mengatur lansiran khusus yang memberi tahu Anda tentang aktivitas akun, seperti saldo rendah atau pembelian dalam jumlah besar.
Fitur Pembayaran Tagihan dan Transfer: Discover Mobile memungkinkan Anda membayar tagihan dan mentransfer dana antar rekening, semuanya dari kenyamanan ponsel cerdas atau tablet Anda. Selain itu, aplikasi ini menawarkan fungsionalitas setoran cek seluler, memungkinkan Anda menyetor cek kertas hanya dengan mengambil foto.
Manajemen Kartu Kredit: Untuk pengguna kartu kredit, aplikasi ini menyediakan fitur seperti melihat dan mengelola saldo Anda, melacak skor kredit FICO Anda, mengatur pembayaran otomatis, dan menukarkan hadiah uang kembali Anda. Anda juga dapat meminta kartu pengganti atau melaporkan kartu yang hilang atau dicuri langsung dari aplikasi, sehingga menyederhanakan proses dan memastikan tindakan segera diambil.
Keamanan dan Perlindungan Penipuan: Aplikasi Discover Mobile menerapkan langkah-langkah keamanan tingkat lanjut untuk melindungi informasi akun Anda dan memastikan bahwa transaksi keuangan Anda aman. Langkah-langkah ini termasuk otentikasi biometrik (sidik jari atau pengenalan wajah), serta opsi untuk membekukan kartu Anda jika Anda mencurigai adanya penggunaan yang tidak sah, dan menerima pemberitahuan instan untuk aktivitas mencurigakan apa pun.
Aplikasi Wells Fargo
Aplikasi Wells Fargo adalah aplikasi mobile banking yang dibuat oleh Wells Fargo, salah satu bank terbesar di Amerika Serikat. Aplikasi ini menawarkan pengalaman perbankan yang lancar kepada penggunanya, menampilkan antarmuka sederhana dan rangkaian alat lengkap yang dirancang untuk mengelola keuangan pribadi dengan mudah. Beberapa fitur utama aplikasi Wells Fargo meliputi:
- Manajemen akun: Pengguna dapat dengan mudah mengakses informasi akun mereka, memeriksa saldo akun, melihat detail transaksi, dan melacak pola pengeluaran.
- Pembayaran tagihan: Aplikasi ini memungkinkan Anda menjadwalkan pembayaran tagihan, mengelola pembayaran satu kali atau berulang, dan bahkan menerima eBills dari perusahaan yang berpartisipasi.
- Mentransfer dan menerima uang: Kirim dan terima uang menggunakan Zelle®, layanan yang disertakan dalam aplikasi untuk transaksi cepat dan mudah.
- Setoran seluler: Setoran cek hanya dengan mengambil foto bagian depan dan belakang cek yang disahkan.
- Pencari lokasi ATM dan cabang: Temukan ATM dan cabang Wells Fargo terdekat dengan mudah menggunakan fitur peta aplikasi.
- Keamanan: Aplikasi Wells Fargo menerapkan langkah-langkah keamanan yang kuat, termasuk otentikasi biometrik dan verifikasi dua langkah, untuk melindungi informasi dan transaksi pengguna.
- Alat investasi: Aplikasi ini juga terintegrasi dengan Wells Fargo Advisors, platform manajemen investasi bank, yang memberikan pengguna akses ke alat perdagangan dan wawasan pasar.
Aplikasi Capital One
Aplikasi Capital One adalah solusi mobile banking serbaguna yang dirancang oleh Capital One, sebuah lembaga keuangan terkenal di AS. Aplikasi ini bertujuan untuk menyediakan platform yang mudah digunakan bagi pengguna untuk mengelola rekening bank, kartu kredit, dan pinjaman mereka dalam satu aplikasi. Aplikasi Capital One memiliki beberapa fitur berguna, seperti:
- Manajemen akun: Tinjau saldo akun, riwayat transaksi, dan kelola beberapa akun perbankan dan kartu kredit dengan mudah.
- Notifikasi pembelian instan: Tetap terinformasi tentang pembelian Anda dan dapatkan notifikasi real-time saat kartu kredit Capital One Anda digunakan.
- Pembayaran tagihan: Bayar tagihan langsung melalui aplikasi, atur pembayaran otomatis, dan pantau tanggung jawab keuangan Anda.
- Transfer dana: Pindahkan uang dengan mudah antar rekening Capital One atau rekening bank eksternal.
- Creditwise®: Pantau skor kredit Anda dan terima wawasan yang dipersonalisasi untuk membantu meningkatkannya, semuanya dalam aplikasi.
- Fitur keamanan: Aplikasi Capital One menggunakan langkah-langkah keamanan tingkat lanjut, seperti otentikasi TouchID dan FaceID untuk iPhone, untuk melindungi data dan transaksi pengguna.
Aplikasi Capital One tersedia untuk perangkat Android dan iOS dan sering menerima pembaruan untuk meningkatkan kinerja dan pengalaman pengguna.
Aplikasi Bank AS
Aplikasi US Bank adalah aplikasi mobile banking yang dirancang untuk nasabah US Bank, bank komersial terbesar kelima di Amerika Serikat. Aplikasi canggih ini memberi pengguna alat untuk mengelola keuangan mereka secara efektif dari kenyamanan ponsel cerdas mereka. Fitur utama aplikasi Bank AS meliputi:
- Manajemen akun: Lihat saldo akun dan riwayat transaksi dan atur peringatan akun khusus untuk tetap mendapat informasi tentang keuangan Anda.
- Pembayaran & transfer tagihan: Bayar tagihan, jadwalkan pembayaran satu kali atau berulang, dan transfer dana antar rekening Bank AS atau rekening eksternal.
- Setoran cek seluler: Ambil gambar cek yang disetujui untuk disetorkan langsung ke akun Anda.
- Integrasi Zelle®: Kirim dan terima uang menggunakan Zelle®, layanan transaksi cepat dan aman yang cocok untuk pembayaran orang-ke-orang.
- Pencari ATM dan Cabang: Temukan ATM dan cabang Bank AS terdekat dengan mudah, di mana pun Anda berada.
- Otentikasi Touch ID® dan Face ID®: Pastikan keamanan akun Anda dengan fitur otentikasi biometrik tambahan pada perangkat yang kompatibel.
Kesimpulannya
Dengan industri teknologi seluler dan layanan keuangan yang terus berkembang, aplikasi mobile banking terbaik tahun 2024 telah mempermudah dan efisien bagi pengguna untuk mengelola keuangan mereka saat bepergian. Dengan menawarkan beragam fitur berguna dan langkah-langkah keamanan yang ditingkatkan, aplikasi mobile banking ini memenuhi berbagai kebutuhan pengguna, memastikan bahwa perbankan tetap nyaman dan mudah diakses di dunia digital yang serba cepat saat ini.
